6月18日下午，河南省許昌市公安局發(fā)布關(guān)于河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司（以下簡(jiǎn)稱：河南新財(cái)富集團(tuán)）的警情通報(bào)。通報(bào)稱，2011年以來(lái)，以該公司實(shí)控人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。目前已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結(jié)一批涉案資金、資產(chǎn)。
上游新聞（報(bào)料郵箱baoliaosy@163.com）記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在此次河南村鎮(zhèn)銀行事件中，多處可見(jiàn)該公司的身影，這是一家什么樣的公司，為何能造成如此大的影響？
天眼查APP數(shù)據(jù)顯示，河南新財(cái)富集團(tuán)成立于2011年7月19日，實(shí)繳資本1.16億元，注冊(cè)地址：鄭州市鄭東新區(qū)天時(shí)路2號(hào)新世紀(jì)大廈3層301號(hào)、4層401號(hào)、5-6層501號(hào)。法定代表人：余澤峰。經(jīng)營(yíng)范圍：對(duì)實(shí)業(yè)投資、企業(yè)投資與管理。
值得注意的是，河南新財(cái)富集團(tuán)已于2022年2月10日注銷(xiāo)。該集團(tuán)旗下成員企業(yè)有6家，其中注銷(xiāo)4家，目前存續(xù)2家，分別是上蔡縣美廉美商貿(mào)有限公司、許昌市望海商貿(mào)有限公司，法人均是余澤峰。
網(wǎng)絡(luò)截圖
天眼查APP顯示，余澤峰還擔(dān)任河南浩宏機(jī)械設(shè)備有限公司、懷來(lái)本發(fā)農(nóng)業(yè)科技有限公司法人。6月19日，上游新聞?dòng)浾邠艽蛏鲜龉镜墓ど填A(yù)留登記的手機(jī)號(hào)，截至發(fā)稿前都沒(méi)有人接聽(tīng)。
上游新聞?dòng)浾甙l(fā)現(xiàn)，河南新財(cái)富集團(tuán)通過(guò)上蔡縣美廉美商貿(mào)有限公司關(guān)聯(lián)安徽感知物聯(lián)網(wǎng)科技有限公司，持有安徽固鎮(zhèn)新淮河村鎮(zhèn)銀行9%股權(quán)，許昌農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱：許昌農(nóng)商行）持股40%。由此，河南新財(cái)富集團(tuán)滲透進(jìn)河南多家村鎮(zhèn)銀行的股權(quán)關(guān)系露出馬腳。
河南新財(cái)富集團(tuán)與許昌農(nóng)商銀行的關(guān)聯(lián)關(guān)系
據(jù)網(wǎng)易清流工作室調(diào)查，以實(shí)控人呂奕為代表的河南新財(cái)富集團(tuán)，不僅持有洛陽(yáng)銀行、河北銀行等地區(qū)大行的股權(quán)，還參股了至少6家農(nóng)商行及村鎮(zhèn)銀行，累計(jì)數(shù)量可能達(dá)到了13家。河南新財(cái)富集團(tuán)通過(guò)內(nèi)外勾結(jié)、利用第三方平臺(tái)以及資金掮客等方式，涉嫌轉(zhuǎn)移資金達(dá)397億。通過(guò)銀行和關(guān)聯(lián)公司的交易，河南新財(cái)富集團(tuán)可能借道廣州農(nóng)商行及渤海信托，轉(zhuǎn)移了巨額資金。
揭秘》》
新財(cái)富兩大套路操控河南村鎮(zhèn)銀行
河南新財(cái)富集團(tuán)是怎樣滲透進(jìn)至少13家村鎮(zhèn)銀行的呢？上游新聞?dòng)浾呤崂砉_(kāi)信息發(fā)現(xiàn)，該公司主要利用了股權(quán)滲透和高管代持?jǐn)U張金融版圖兩大套路。
公司股權(quán)滲透多家銀行
河南新財(cái)富集團(tuán)的兩家關(guān)聯(lián)公司鄭州建文商貿(mào)有限公司、鄭州博奧森電器有限公司，分別持有禹州新民生村鎮(zhèn)銀行8.125%股權(quán)和8.75%股權(quán)，而許昌農(nóng)商行持有20.5%股權(quán)。
河南新財(cái)富集團(tuán)關(guān)聯(lián)公司黟縣修齊商貿(mào)有限公司，持有安徽黟縣新淮河村鎮(zhèn)銀行股份有限公司7%股權(quán)，而許昌農(nóng)商行持有該行40%股權(quán)。
河南新財(cái)富集團(tuán)關(guān)聯(lián)公司安徽感知物聯(lián)網(wǎng)科技有限公司，持有安徽黟縣新淮河村鎮(zhèn)銀行9%股權(quán)，這是許昌農(nóng)商行持股40%的銀行。
許昌農(nóng)商行只是河南新財(cái)富在銀行業(yè)的一小部分勢(shì)力。河南新財(cái)富的滲透范圍，可能比目前已知的更大。
法人、前高管充當(dāng)代持人
除了股權(quán)關(guān)系滲透外，河南新財(cái)富法人、前任高管等代持人也是其擴(kuò)張金融版圖的一股“暗流”。上游新聞?dòng)浾卟樵兊剑幽闲仑?cái)富大股東兼法人代表余澤峰在11家公司擔(dān)任高管，其中擔(dān)任高管的鄭州尚安商貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱：鄭州尚安），持有開(kāi)封宋都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司7.82%股權(quán)。河南新財(cái)富集團(tuán)前任高管張磊、王勇、徐巧豐、張學(xué)生等也通過(guò)相類(lèi)似的方式入股或控制著大大小小的金融機(jī)構(gòu)，但是，河南新財(cái)富實(shí)控人呂奕的相關(guān)信息在公開(kāi)材料中幾乎找不到。
據(jù)媒體披露，總資產(chǎn)為2898億的洛陽(yáng)銀行2020年年報(bào)顯示，股東河南海菱實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司持股3.53%。海菱實(shí)業(yè)由河南新財(cái)富集團(tuán)一位早期高管張磊創(chuàng)立并持有10%股權(quán)。目前，海菱實(shí)業(yè)的實(shí)控人變更為王勇，其同時(shí)在新財(cái)富關(guān)聯(lián)公司河南浩宏擔(dān)任監(jiān)事，還在開(kāi)封宋都農(nóng)村商業(yè)銀行任董事。
2022年2月，洛陽(yáng)銀行被中原銀行吸收合并，在合并報(bào)告中，海菱實(shí)業(yè)自2016年將洛陽(yáng)銀行股權(quán)質(zhì)押的信息仍然顯示有效。張磊還持有河南汝南農(nóng)村商業(yè)銀行3.59%的股權(quán)，且擔(dān)任法人及董事長(zhǎng)，而汝南農(nóng)商行對(duì)外參股河南遂平農(nóng)村商業(yè)銀行股份及河南上蔡農(nóng)村商業(yè)銀行。
另一名河南新財(cái)富集團(tuán)高管徐巧豐，入股了河南襄城農(nóng)村商業(yè)銀行并持股0.24%。原來(lái)持有河南新財(cái)富集團(tuán)80%股權(quán)的張學(xué)生，則入股臺(tái)前德商村鎮(zhèn)銀行，持股2.5%。
通過(guò)一系列復(fù)雜的股權(quán)滲透，河南新財(cái)富集團(tuán)持股了多家銀行，再通過(guò)關(guān)聯(lián)公司信托貸款、銀行提供擔(dān)保等手段，如螞蟻搬家般將巨額資金一筆筆掏走，最終引爆了河南村鎮(zhèn)銀行的集體大雷。
上游新聞?dòng)浾?馮盛雍
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起底河南新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人：呂某是誰(shuí)？
資料圖
據(jù)河南省地方金融監(jiān)督管理局消息，針對(duì)近期個(gè)別村鎮(zhèn)銀行線上服務(wù)渠道關(guān)閉問(wèn)題，河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)人6月18日表示，各級(jí)金融管理部門(mén)密切配合公安機(jī)關(guān)開(kāi)展調(diào)查，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財(cái)富集團(tuán)操控和利用的犯罪事實(shí)已初步查明，相關(guān)資金情況正在排查。
河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局責(zé)成相關(guān)村鎮(zhèn)銀行緊緊依靠當(dāng)?shù)攸h委政府，積極配合公安機(jī)關(guān)偵辦案件，做好資金信息登記和后續(xù)處置工作，依法保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。同時(shí)，提醒相關(guān)群眾配合做好信息登記工作。
那么，新財(cái)富集團(tuán)背后實(shí)控人是誰(shuí)？
網(wǎng)絡(luò)截圖
犯罪團(tuán)伙以河南新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人呂某為首
當(dāng)天稍早，許昌市公安局發(fā)布通報(bào)稱，4月19日，許昌市公安機(jī)關(guān)依法對(duì)河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案?jìng)刹椤?/span>
現(xiàn)初步查明，2011年以來(lái)，以該公司實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。
目前，案件偵辦取得積極進(jìn)展，公安機(jī)關(guān)已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結(jié)一批涉案資金、資產(chǎn)。該案涉嫌犯罪行為持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、參與人員多、案情十分復(fù)雜。公安機(jī)關(guān)將進(jìn)一步加大案件偵辦力度，不讓犯罪分子道遙法外、逃避懲罰，進(jìn)一步加大追贓挽損力度，維護(hù)人民群眾合法權(quán)益并適時(shí)發(fā)布案件偵辦階段性進(jìn)展情況。
呂某為何人？
公開(kāi)資料顯示，河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司，成立于2011年7月19日，注冊(cè)資本為11600萬(wàn)人民幣，法定代表人為余澤峰，目前經(jīng)營(yíng)狀態(tài)為注銷(xiāo)。公司經(jīng)營(yíng)范圍包括對(duì)實(shí)業(yè)投資、企業(yè)投資與管理。
該公司法人為余澤峰，股東有兩人，分別是持股80%的余澤峰、持股20%的林恒森。
資料圖
根據(jù)警方所說(shuō)，“以該公司實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪”，但新財(cái)富集團(tuán)的公開(kāi)資料中似乎并未出現(xiàn)呂某，呂某為何人？
據(jù)第一財(cái)經(jīng)報(bào)道，呂某真名叫呂奕，1974年生人，國(guó)籍是塞浦路斯，但他的老家是河南南陽(yáng)。
呂奕是新財(cái)富集團(tuán)的實(shí)際控制人，其通過(guò)旗下遍布全國(guó)的上百家公司，先后參股、控股國(guó)內(nèi)多家城商行、農(nóng)商行及村鎮(zhèn)銀行。其中，就包括禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開(kāi)封新東方村鎮(zhèn)銀行。
他跟銀行打了半輩子交道，一直在搞貸款，2003年，他把河南蘭考到沈丘的蘭尉高速收費(fèi)權(quán)抵押給銀行，空手套白狼借來(lái)24億的修路錢(qián)，掙到了第一桶金。
2003年9月26日，河南蘭考到沈丘的蘭尉高速正式奠基，建設(shè)方蘭尉高速開(kāi)發(fā)有限公司背后的實(shí)控人，正是呂奕。
為了融資，呂奕把高速公路收費(fèi)權(quán)抵押給銀行，借到了修路的資金，之后，又把其中部分資金用于參股金融機(jī)構(gòu)，然后再把金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)抵押融資，就這樣，呂奕先后參股了國(guó)內(nèi)很多城商行、農(nóng)商行和村鎮(zhèn)銀行。
再后來(lái)，他成立河南新財(cái)富集團(tuán)，專注入股河南的地方銀行。天眼查顯示，新財(cái)富的對(duì)外投資都在河南。
新財(cái)富集團(tuán)對(duì)外投資區(qū)域分布圖
呂奕特別低調(diào)，所以無(wú)論是新財(cái)富集團(tuán)，還是這些銀行的股東名單里，都沒(méi)有他的名字。
2022年2月，銀監(jiān)會(huì)副主席蔡鄂生因受賄被逮捕，呂奕曾協(xié)助調(diào)查，進(jìn)去了幾個(gè)月，出來(lái)后他就去了美國(guó)。
不巧的是，公開(kāi)資料顯示，新財(cái)富集團(tuán)于今年2月注銷(xiāo)。
網(wǎng)絡(luò)截圖
呂奕的“資本版圖”
不得不說(shuō)，呂某隱藏得確實(shí)很好，但還是留下了蛛絲馬跡。雖然在公開(kāi)信息中，關(guān)于呂奕本人及其發(fā)跡的資料并不多，但在河南的金融圈，呂奕卻是一個(gè)經(jīng)常被人提及的“人物”。
據(jù)第一財(cái)經(jīng)報(bào)道，鄭州市中級(jí)人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書(shū)中披露，呂奕為尋求貸款，曾向鄭州銀行副行長(zhǎng)喬均安借款900多萬(wàn)，后續(xù)，為獲取更多貸款，又行賄2300多萬(wàn)，而且，兩人還一起做起了吃息差的生意，由喬均安負(fù)責(zé)搞定銀行批準(zhǔn)，呂奕借款后再放貸給一些關(guān)聯(lián)公司。在這份判決書(shū)里，呂奕的身份是新財(cái)富集團(tuán)董事長(zhǎng)。
也是在這份判決書(shū)中，河南新財(cái)富集團(tuán)出具證明稱，河南海菱實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南祺旺實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南航天家電股份有限公司、鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿(mào)有限公司、南京合生和商貿(mào)有限公司、河南鼎佳實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南新世紀(jì)投資股份有限公司、鄭州帛玨商貿(mào)有限公司等公司均由呂奕實(shí)際控制。
諸如此類(lèi)的一系列“有限公司”，正是呂奕用以投資的一小部分影子公司。借由這些影子公司，呂奕滲入了金融行業(yè)，并且控制或大比例持了多家金融機(jī)構(gòu)。
根據(jù)河南省地方金融監(jiān)督管理局所說(shuō)，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財(cái)富集團(tuán)操控和利用的犯罪事實(shí)已初步查明。
而禹州新民生銀行的股東列表里，就有呂奕實(shí)際控制的鄭州博奧森電器有限公司。
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這意味著，新財(cái)富集團(tuán)成立多家影子公司，一方面通過(guò)某一家影子公司同時(shí)參股多家金融機(jī)構(gòu)，另一方面在同一家金融機(jī)構(gòu)中，同時(shí)安插多家影子公司，最終形成股權(quán)的集中，從而達(dá)到控股或者大比例持股的目的。
這也就揭開(kāi)了某些相關(guān)村鎮(zhèn)銀行實(shí)際控制權(quán)到底由誰(shuí)控制的懸疑。（來(lái)源：綜合整理自河南省地方金融監(jiān)督管理局、第一財(cái)經(jīng)（馮皓）、天眼查、公開(kāi)信息等 整理：方鳳嬌）
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