一場(chǎng)掀起輿論風(fēng)暴的村鎮(zhèn)銀行資金提現(xiàn)難風(fēng)波，背后隱藏著一個(gè)關(guān)鍵人物——河南新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人呂某。 據(jù)許昌市公安局透露的信息，2011年以來(lái)，以呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。 呂某是誰(shuí)？他到底是怎樣一個(gè)人？ 根據(jù)第一財(cái)經(jīng)等媒體的報(bào)道，呂某真名叫呂奕，老家是河南南陽(yáng)。然而在公開渠道，卻很難找到有關(guān)呂奕的信息。 近日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪了十多名河南當(dāng)?shù)厝耸�，包括常住河南南�?yáng)的人士，但受訪者均表示此前并未聽說(shuō)過(guò)此人，只是在事件爆發(fā)后才有所耳聞，甚至連呂奕老家河南鎮(zhèn)平縣的數(shù)名人士也表示未聽說(shuō)過(guò)此人。
業(yè)內(nèi)：幾年前呂奕在圈子里很有名
根據(jù)媒體的報(bào)道， 呂奕是河南新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人，但在工商部門登記的信息中卻并沒(méi)有名為呂奕的人士。 引人注意的是，今年3月，網(wǎng)上出現(xiàn)題為《聯(lián)合國(guó)新媒體久安電視國(guó)際傳媒理事長(zhǎng)呂奕向全世界講好“中國(guó)故事”》的文章，文中稱“2021年，呂奕先生當(dāng)選久安電視國(guó)際傳媒集團(tuán)新一屆理事長(zhǎng)”。上述報(bào)道顯示，久安電視國(guó)際傳媒集團(tuán)（Peaceever TV International Media Group Inc.）自稱是一家總部位于紐約、由理事會(huì)管理的非盈利性新媒體機(jī)構(gòu)。該文章稱，美國(guó)東部時(shí)間2022年1月31日下午，紐約時(shí)報(bào)廣場(chǎng)舉行慶祝中國(guó)農(nóng)歷春節(jié)的活動(dòng)，活動(dòng)主辦方久安電視國(guó)際傳媒集團(tuán)與世界和諧基金會(huì)的代表與嘉賓一道在大屏幕前敲響世界和諧鐘。本次活動(dòng)是由久安電視國(guó)際傳媒集團(tuán)理事長(zhǎng)呂奕發(fā)起，并與世界和諧基金會(huì)共同主辦的。
從該文章中呂奕的照片來(lái)看，這一名為呂奕的人士，與此前媒體報(bào)道中所提到的新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人呂奕極為相似。 但《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者在向十多名河南當(dāng)?shù)厝耸坎稍L求證時(shí)，受訪者均表示此前并未聽說(shuō)過(guò)呂奕此人，只是事件爆發(fā)后才有所耳聞。 但也有金融圈人士稱，2016年前后，呂奕在圈子里很有名，“他們想收的銀行，別家都會(huì)退出。”
視頻截圖
媒體報(bào)道稱呂奕曾卷入賄賂案
根據(jù)河南許昌當(dāng)?shù)毓膊块T“平安許昌”發(fā)布的警情通報(bào)，2022年4月，公安機(jī)關(guān)依法對(duì)河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案?jìng)刹椤?據(jù)初步查明，以該公司實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙從2011年就開始利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。
平安許昌發(fā)布的警情通報(bào)
那么，這個(gè)呂某控制的新財(cái)富集團(tuán)究竟有著怎樣的能量，才能滲透如此多的銀行？公開信息顯示，河南新財(cái)富集團(tuán)成立于2011年7月中旬，注冊(cè)資本1.16億元，法人代表為余澤峰，持股比例80%，自然人林恒森持股20%，公司經(jīng)營(yíng)范圍包括對(duì)實(shí)業(yè)投資、企業(yè)投資與管理。 該公司已于2022年2月10日注銷。 有媒體報(bào)道，鄭州市中級(jí)人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露，呂奕為尋求貸款，曾向河南某銀行副行長(zhǎng)借款900多萬(wàn)元，后續(xù)為獲取更多貸款，又行賄2300多萬(wàn)元……呂奕借款后，再放貸給一些關(guān)聯(lián)公司。 在這份判決書里，呂奕的身份是新財(cái)富集團(tuán)董事長(zhǎng)。 也是在這份判決書中，河南新財(cái)富集團(tuán)出具證明稱，河南海菱實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南祺旺實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南航天家電股份有限公司、鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿(mào)有限公司、南京合生和商貿(mào)有限公司、河南鼎佳實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南新世紀(jì)投資股份有限公司、鄭州帛玨商貿(mào)有限公司等公司均由呂奕實(shí)際控制。不過(guò)，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者在進(jìn)行相關(guān)核實(shí)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)目前這份判決書在裁判文書網(wǎng)上已檢索不到。
資料圖
河南新財(cái)富集團(tuán)滲透多家銀行
在河南部分村鎮(zhèn)銀行出現(xiàn)資金風(fēng)波之后，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者通過(guò)工商信息查詢平臺(tái)并結(jié)合有關(guān)媒體的報(bào)道發(fā)現(xiàn)， 新財(cái)富集團(tuán)并未直接持有相關(guān)銀行的股權(quán)， 出現(xiàn)狀況的禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、安徽固鎮(zhèn)新淮河村鎮(zhèn)銀行的股東名單中均出現(xiàn)了許昌農(nóng)商行。今年5月底，許昌農(nóng)商行的間接股東——許昌市投資集團(tuán)發(fā)布《澄清公告》： 多家村鎮(zhèn)銀行均為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)且獨(dú)立運(yùn)營(yíng)，許昌農(nóng)商行不實(shí)際控制其經(jīng)營(yíng)管理。 那么許昌農(nóng)商行和河南新財(cái)富是否有關(guān)聯(lián)呢？ 事實(shí)上，許昌農(nóng)商行名義上的第一大股東許昌德億田農(nóng)資有限公司，與河南新財(cái)富集團(tuán)之間有著關(guān)聯(lián)。 一份題為《鄭州開泰商貿(mào)有限公司與許昌德億田農(nóng)資有限公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛一審民事判決書》顯示，2016年10月，開泰商貿(mào)公司與德億田農(nóng)資公司簽訂股份代持協(xié)議， 開泰商貿(mào)公司委托德億田農(nóng)資公司購(gòu)買許昌魏都農(nóng)商銀行股份702.06萬(wàn)股，由德億田農(nóng)資公司代為持有， 股份認(rèn)購(gòu)款為23378598元。德億田農(nóng)資公司僅為名義股東，開泰商貿(mào)公司享有實(shí)際的股東權(quán)利和收益。
許昌魏都農(nóng)商銀行正是許昌農(nóng)商銀行的曾用名。 工商信息查詢平臺(tái)顯示，開泰商貿(mào)公司的法定代表人閆勇間接持有河南浩宏機(jī)械設(shè)備有限公司股權(quán)，后者的法定代表人為余澤峰。而河南新財(cái)富集團(tuán)的法定代表人及持股80%的大股東的名字同樣也是余澤峰。上述判決書提到的由呂奕控制的公司里，工商信息查詢平臺(tái)還顯示，河南航天家電股份有限公司持有開封新東方村鎮(zhèn)銀行股權(quán)，河南新世紀(jì)投資股份有限公司持有民權(quán)農(nóng)村商業(yè)銀行股權(quán)，鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司則持有開封宋都農(nóng)村商業(yè)銀行股權(quán)，鄭州博奧森電器有限公司持有禹州新民生村鎮(zhèn)銀行8.75%的股權(quán)。
記者|張壽林
編輯|王月龍 陳旭 易啟江
校對(duì)|何小桃
｜每日經(jīng)濟(jì)新聞nbdnews原創(chuàng)文章｜
未經(jīng)許可禁止轉(zhuǎn)載、摘編、復(fù)制及鏡像等使用
延伸閱讀：
起底河南新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人:行賄銀行副行長(zhǎng)2300萬(wàn)
據(jù)河南省地方金融監(jiān)督管理局消息，針對(duì)近期個(gè)別村鎮(zhèn)銀行線上服務(wù)渠道關(guān)閉問(wèn)題，河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)人6月18日表示，各級(jí)金融管理部門密切配合公安機(jī)關(guān)開展調(diào)查，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財(cái)富集團(tuán)操控和利用的犯罪事實(shí)已初步查明，相關(guān)資金情況正在排查。
河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局責(zé)成相關(guān)村鎮(zhèn)銀行緊緊依靠當(dāng)?shù)攸h委政府，積極配合公安機(jī)關(guān)偵辦案件，做好資金信息登記和后續(xù)處置工作，依法保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。同時(shí)，提醒相關(guān)群眾配合做好信息登記工作。
那么，新財(cái)富集團(tuán)背后實(shí)控人是誰(shuí)？
網(wǎng)絡(luò)截圖
犯罪團(tuán)伙以河南新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人呂某為首
當(dāng)天稍早，許昌市公安局發(fā)布通報(bào)稱，4月19日，許昌市公安機(jī)關(guān)依法對(duì)河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案?jìng)刹椤?/span>
現(xiàn)初步查明，2011年以來(lái)，以該公司實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。
目前，案件偵辦取得積極進(jìn)展，公安機(jī)關(guān)已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結(jié)一批涉案資金、資產(chǎn)。該案涉嫌犯罪行為持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、參與人員多、案情十分復(fù)雜。公安機(jī)關(guān)將進(jìn)一步加大案件偵辦力度，不讓犯罪分子道遙法外、逃避懲罰，進(jìn)一步加大追贓挽損力度，維護(hù)人民群眾合法權(quán)益并適時(shí)發(fā)布案件偵辦階段性進(jìn)展情況。
呂某為何人？
公開資料顯示，河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司，成立于2011年7月19日，注冊(cè)資本為11600萬(wàn)人民幣，法定代表人為余澤峰，目前經(jīng)營(yíng)狀態(tài)為注銷。公司經(jīng)營(yíng)范圍包括對(duì)實(shí)業(yè)投資、企業(yè)投資與管理。
該公司法人為余澤峰，股東有兩人，分別是持股80%的余澤峰、持股20%的林恒森。
資料圖
根據(jù)警方所說(shuō)，“以該公司實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪”，但新財(cái)富集團(tuán)的公開資料中似乎并未出現(xiàn)呂某，呂某為何人？
據(jù)第一財(cái)經(jīng)報(bào)道，呂某真名叫呂奕，1974年生人，國(guó)籍是塞浦路斯，但他的老家是河南南陽(yáng)。
呂奕是新財(cái)富集團(tuán)的實(shí)際控制人，其通過(guò)旗下遍布全國(guó)的上百家公司，先后參股、控股國(guó)內(nèi)多家城商行、農(nóng)商行及村鎮(zhèn)銀行。其中，就包括禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行。
他跟銀行打了半輩子交道，一直在搞貸款，2003年，他把河南蘭考到沈丘的蘭尉高速收費(fèi)權(quán)抵押給銀行，空手套白狼借來(lái)24億的修路錢，掙到了第一桶金。
2003年9月26日，河南蘭考到沈丘的蘭尉高速正式奠基，建設(shè)方蘭尉高速開發(fā)有限公司背后的實(shí)控人，正是呂奕。
為了融資，呂奕把高速公路收費(fèi)權(quán)抵押給銀行，借到了修路的資金，之后，又把其中部分資金用于參股金融機(jī)構(gòu)，然后再把金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)抵押融資，就這樣，呂奕先后參股了國(guó)內(nèi)很多城商行、農(nóng)商行和村鎮(zhèn)銀行。
再后來(lái)，他成立河南新財(cái)富集團(tuán)，專注入股河南的地方銀行。天眼查顯示，新財(cái)富的對(duì)外投資都在河南。
新財(cái)富集團(tuán)對(duì)外投資區(qū)域分布圖
呂奕特別低調(diào)，所以無(wú)論是新財(cái)富集團(tuán)，還是這些銀行的股東名單里，都沒(méi)有他的名字。
2022年2月，銀監(jiān)會(huì)副主席蔡鄂生因受賄被逮捕，呂奕曾協(xié)助調(diào)查，進(jìn)去了幾個(gè)月，出來(lái)后他就去了美國(guó)。
不巧的是，公開資料顯示，新財(cái)富集團(tuán)于今年2月注銷。
網(wǎng)絡(luò)截圖
呂奕的“資本版圖”
不得不說(shuō)，呂某隱藏得確實(shí)很好，但還是留下了蛛絲馬跡。雖然在公開信息中，關(guān)于呂奕本人及其發(fā)跡的資料并不多，但在河南的金融圈，呂奕卻是一個(gè)經(jīng)常被人提及的“人物”。
據(jù)第一財(cái)經(jīng)報(bào)道，鄭州市中級(jí)人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露，呂奕為尋求貸款，曾向鄭州銀行副行長(zhǎng)喬均安借款900多萬(wàn)，后續(xù)，為獲取更多貸款，又行賄2300多萬(wàn)，而且，兩人還一起做起了吃息差的生意，由喬均安負(fù)責(zé)搞定銀行批準(zhǔn)，呂奕借款后再放貸給一些關(guān)聯(lián)公司。在這份判決書里，呂奕的身份是新財(cái)富集團(tuán)董事長(zhǎng)。
也是在這份判決書中，河南新財(cái)富集團(tuán)出具證明稱，河南海菱實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南祺旺實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南航天家電股份有限公司、鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿(mào)有限公司、南京合生和商貿(mào)有限公司、河南鼎佳實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南新世紀(jì)投資股份有限公司、鄭州帛玨商貿(mào)有限公司等公司均由呂奕實(shí)際控制。
諸如此類的一系列“有限公司”，正是呂奕用以投資的一小部分影子公司。借由這些影子公司，呂奕滲入了金融行業(yè)，并且控制或大比例持了多家金融機(jī)構(gòu)。
根據(jù)河南省地方金融監(jiān)督管理局所說(shuō)，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財(cái)富集團(tuán)操控和利用的犯罪事實(shí)已初步查明。
而禹州新民生銀行的股東列表里，就有呂奕實(shí)際控制的鄭州博奧森電器有限公司。
網(wǎng)絡(luò)截圖
這意味著，新財(cái)富集團(tuán)成立多家影子公司，一方面通過(guò)某一家影子公司同時(shí)參股多家金融機(jī)構(gòu)，另一方面在同一家金融機(jī)構(gòu)中，同時(shí)安插多家影子公司，最終形成股權(quán)的集中，從而達(dá)到控股或者大比例持股的目的。
這也就揭開了某些相關(guān)村鎮(zhèn)銀行實(shí)際控制權(quán)到底由誰(shuí)控制的懸疑。（來(lái)源：綜合整理自河南省地方金融監(jiān)督管理局、第一財(cái)經(jīng)（馮皓）、天眼查、公開信息等 整理：方鳳嬌）
| 
