安老太（化名）是一位77歲的老人，退休之前是一名學(xué)校老師。 因?yàn)?011年的一次街頭偶遇，她將460萬(wàn)元畢生積蓄陸續(xù)“借”給老同事的兒子，同時(shí)也是自己兒子初中同學(xué)的姜某。彼時(shí)，姜某在中國(guó)人民銀行大連支行工作，對(duì)安老太宣稱有一個(gè)銀行內(nèi)部工作人員的“驗(yàn)資項(xiàng)目”，名額有限，收益客觀且穩(wěn)定，安老太可以借錢給他去運(yùn)作，他給利息很穩(wěn)定。 在后續(xù)索要本金的過(guò)程中，安老太稱，她發(fā)現(xiàn)姜某并未如當(dāng)初允諾的那樣，將460萬(wàn)元用于所謂的銀行“內(nèi)部項(xiàng)目”，而是將其中一部分轉(zhuǎn)給其家人，大部分用于其個(gè)人炒股。 意識(shí)到自己被騙后，安老太隨后向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。2021年6月18日，遼寧省大連市公安局沙河口分局以安老太被詐騙有犯罪事實(shí)正式立案，并進(jìn)行了偵查工作。不過(guò)截至目前，這起已立案近三年的案件，尚未有下一步的進(jìn)展。
對(duì)于此案，承辦警官表示需經(jīng)沙河口分局同意才能接受采訪，紅星新聞聯(lián)系大連市公安局沙河口分局辦公室，工作人員表示需向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)后回復(fù)。截至發(fā)稿前，記者未收到回復(fù)。
姜某在接受紅星新聞采訪時(shí)稱，他和安老太之間就是普通民事借貸糾紛，不涉嫌犯罪，投資賠光了，所以沒(méi)錢還給她。
以為是銀行“內(nèi)部項(xiàng)目”
她出借460萬(wàn)給兒子初中同學(xué)
安老太是土生土長(zhǎng)的大連人，退休之前是一名教師。對(duì)于姜某，安老太很早就認(rèn)識(shí)。
安老太表示，自己和姜某母親曾是同事，姜某和自己兒子則是初中同學(xué)。“后來(lái)姜某母親調(diào)走，我見(jiàn)姜某的次數(shù)就很少了�！卑怖咸f(shuō)。
時(shí)間回到2011年3月，當(dāng)時(shí)已退休的安老太去銀行辦事的路上偶遇姜某。安老太回憶，當(dāng)時(shí)姜某表示他在中國(guó)人民銀行大連支行工作，在會(huì)計(jì)處對(duì)外窗口負(fù)責(zé)中小企業(yè)注冊(cè)登記，銀行有一個(gè)不對(duì)外的銀行驗(yàn)資項(xiàng)目，企業(yè)需要驗(yàn)資，他為企業(yè)提供資金，資金安全穩(wěn)定無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，收益也不錯(cuò)。
“姜某是銀行的員工，也是我兒子的同學(xué)，我和他母親同事期間對(duì)他母親的印象也非常好，再加上他的誤導(dǎo)，我一直以為他在經(jīng)手銀行內(nèi)部的項(xiàng)目，我就相信了他。因?yàn)樗f(shuō)這是銀行內(nèi)部的項(xiàng)目，不對(duì)外但合法合規(guī)，且名額有限。他強(qiáng)調(diào)他資金不夠才找我借錢，他去運(yùn)作，然后定期返我利息，本金也隨時(shí)可以取�！卑怖咸f(shuō)。
銀行流水和借條顯示，從2011年3月到2019年8月，安老太分13次將總計(jì)460萬(wàn)元人民幣借給姜某，約定利息為年息12%。
老太稱多次討要本金被拒
“姜某”曾寫(xiě)下事情經(jīng)過(guò)
安老太說(shuō)，每次借出款項(xiàng)后，姜某都會(huì)出具借條，并且會(huì)按時(shí)支付利息，自己也越發(fā)信任姜某，將越來(lái)越多的錢借給姜某，但是每當(dāng)因?yàn)榧依镉缅X希望支取本金的時(shí)候，都被姜某以各種理由拒絕。
安老太提交給警方的報(bào)案材料顯示，2016年，安老太的孩子需要買房，希望能夠取出250萬(wàn)本金�！敖澈臀艺f(shuō)要給孩子一點(diǎn)壓力激勵(lì)他成長(zhǎng)，我被說(shuō)服后沒(méi)有取本金。”
2017年至2019年，安老太又多次因家里孩子創(chuàng)業(yè)、買車、還房款，希望能夠取出一部分本金，姜某均以“利息穩(wěn)定、本金生息、給孩子發(fā)展動(dòng)力”等理由說(shuō)服她不支取本金。
時(shí)間到了2020年2月，安老太逐漸對(duì)姜某產(chǎn)生質(zhì)疑，開(kāi)始追問(wèn)這些借款的去向。當(dāng)年6月，安老太堅(jiān)決要求姜某返還借款本金。這期間的安老太和姜某的一段通話錄音顯示，姜某仍向安老太表示，其做的都是合法合規(guī)的銀行驗(yàn)資業(yè)務(wù)，不存在任何問(wèn)題。
安老太稱，在其堅(jiān)決要求返還本金后，姜某以錢被投入國(guó)際原油生意，需等錢返回來(lái)后才能歸還等理由，一直沒(méi)有將錢還給安老太。
▲署名“姜某”的《事情經(jīng)過(guò)》
一份署名“姜某”，落款日期為2020年9月27日的《事情經(jīng)過(guò)》這樣寫(xiě)道：“2020年6月中旬，安阿姨向我提出還款要求，而我已和盛潤(rùn)公司達(dá)成口頭協(xié)議于2020年7月15日簽屬（署）保證金賬戶合同，我謊稱錢已經(jīng)借出，得8月底才能回來(lái)（因船期和報(bào)海關(guān)辦理時(shí)間在45天左右）。后因疫情對(duì)俄方船員進(jìn)行核酸檢測(cè)發(fā)現(xiàn)一人成陽(yáng)性……無(wú)法提現(xiàn)，阿姨曾多次對(duì)該合同未完成提出異議，而我總用各種原因搪塞，沒(méi)有考慮阿姨的感受，這是不道德的，自私的，以為拖幾天也沒(méi)啥事，最后錢拿回來(lái)就行了，導(dǎo)致阿姨精神高度緊繃引起身體不適……我保證2020年10月15日前，把全部借款460萬(wàn)人⺠幣如數(shù)歸還安阿姨，如若不還，位于xx的房產(chǎn)歸阿姨所有，尼桑轎車和信用卡都?xì)w阿姨所有，如若錢款不夠460萬(wàn)元，將變賣位于xx街8號(hào)房產(chǎn)面積140平（米）。”
但是此后，姜某依舊未按約定還款。
起訴后發(fā)現(xiàn)有120萬(wàn)轉(zhuǎn)入其父賬戶
還有借款被用于炒股
因姜某遲遲不履行承諾還款，安老太于2021年初將姜某起訴至法院，要求姜某償還借款。
這次訴訟中獲得一份姜某的銀行卡流水明細(xì)，讓安老太開(kāi)始懷疑自己是否受騙了。
▲相關(guān)資金流向及明細(xì)
銀行流水顯示，安老太分13筆借給姜某的460萬(wàn)元，有兩筆總計(jì)120萬(wàn)元被姜某轉(zhuǎn)入其父親賬戶，兩筆共計(jì)100萬(wàn)元轉(zhuǎn)入第三人李某某賬戶，另有一筆100萬(wàn)元打款其中的90萬(wàn)元因?yàn)榻灰琢魉表?yè)不知去向，其余所借款項(xiàng)都被姜某轉(zhuǎn)入某證券公司用于炒股。
比如，2011年3月29日，安老太將第一筆10萬(wàn)元借款給姜某后，姜某于當(dāng)月31日將資金投入某證券公司賬戶；2011年5月5日，安老太借款給姜某20萬(wàn)元，姜某于5月5日、5月6日分4筆將資金投入到某證券公司。
安老太認(rèn)為姜某利用銀行工作人員的身份，以銀行平臺(tái)和資源為誘餌，編造銀行合法合規(guī)驗(yàn)資項(xiàng)目，先后騙取其13筆共計(jì)本金460萬(wàn)，用于炒股、放貸、揮霍和其它，為非法占有，偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件證書(shū)、銀行票據(jù)、印章等犯法手段，編造國(guó)際原油生意謊言，拒絕還款，其行為已經(jīng)涉嫌詐騙。
為此，安老太撤回民事起訴，轉(zhuǎn)而進(jìn)行刑事控告。
2021年6月初，安老太將控告材料遞交了大連市公安局沙河口分局。
安老太說(shuō)，關(guān)于姜某騙錢一事，她向姜某的單位也舉報(bào)過(guò)。“單位知道后，姜某從銀行離職了�！�
警方曾以“詐騙案”立案?jìng)刹榻?/span>
姜某回應(yīng)稱是民事借貸糾紛
2021年6月18日，沙河口分局向安老太出具了《立案告知書(shū)》，其中載明：經(jīng)審查，安老太被詐騙案有犯罪事實(shí)，決定立案?jìng)刹椤?/span>
▲沙河口分局立案告知書(shū)
安老太介紹，公安機(jī)關(guān)立案后，南沙街派出所的辦案人員對(duì)案件做了大量偵查工作，并且一度準(zhǔn)備對(duì)姜某采取強(qiáng)制措施�！�2021年10月底，姜某因?yàn)榫岂{被羈押在大連莊河市的拘留所，當(dāng)時(shí)拘留期滿，辦案人員前去提人，準(zhǔn)備帶回沙河口刑拘。但是后來(lái)刑拘改成傳喚，傳喚結(jié)束后，姜某被放了�！�
此后，案件陷入停滯狀態(tài)。據(jù)安老太講述，在兩年多時(shí)間中，她多次前往南沙街派出所、沙河口分局詢問(wèn)案件進(jìn)展，得到的答復(fù)是：既沒(méi)移送起訴，也沒(méi)有撤銷案件，還在繼續(xù)偵查。此后，安老太也多次向沙河口區(qū)檢察院、上級(jí)公安機(jī)關(guān)信訪，請(qǐng)求監(jiān)督。
對(duì)于這起“詐騙案”，安老太表示“想不通”。她認(rèn)為，有大量的證據(jù)證明，姜某虛構(gòu)事實(shí)，使用欺騙方法向其“借錢”�！皬脑缙谡f(shuō)錢款用于銀行驗(yàn)資，到后來(lái)謊稱在做國(guó)際原油生意，拒絕還款，編這么多謊言，說(shuō)白了，目的就是不想還款。我在網(wǎng)上查到很多‘借款型詐騙’的法院判例，和那些判例的情節(jié)相比，姜某更加惡劣，毫無(wú)疑問(wèn)，這就是詐騙犯罪�！�
針對(duì)此事，紅星新聞聯(lián)系了大連市公安局沙河口分局的承辦警官，了解案件辦理進(jìn)展。該辦案警官表示采訪需經(jīng)沙河口分局同意。記者隨后聯(lián)系沙河口分局辦公室提出采訪需求，辦公室工作人員表示需要向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)后給予答復(fù)，截至發(fā)稿時(shí)，記者未收到回復(fù)。
紅星新聞也聯(lián)系上了姜某。姜某說(shuō)，他和安老太之間就是普通的民事借貸糾紛，他向安老太借錢去投資，錢賠光了，不光借安老太的錢賠光了，他自己的錢也賠光了，所以沒(méi)法還錢給安老太，因?yàn)榘怖咸业剿膯挝�，他人民銀行的工作也丟掉了。
姜某認(rèn)為，他沒(méi)有犯罪，如果犯罪公安局早就抓自己了，目前為止他只去公安局說(shuō)明了一次情況，公安局就再?zèng)]找過(guò)他。他還稱，自己沒(méi)有和安老太說(shuō)過(guò)銀行內(nèi)部驗(yàn)資項(xiàng)目的事情。
但當(dāng)記者提到他在和安老太的一份通話錄音中，向安老太說(shuō)過(guò)“銀行內(nèi)部驗(yàn)資項(xiàng)目”時(shí)，姜某又表示最開(kāi)始確實(shí)有這個(gè)項(xiàng)目，后來(lái)停掉了。
當(dāng)記者針對(duì)更多細(xì)節(jié)問(wèn)題向姜某求證時(shí)，其表示很忙，之后掛斷電話。
紅星新聞?dòng)浾?祁彪
編輯張尋 責(zé)編 官莉
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