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遼寧省人民政府關(guān)于印發(fā)《遼寧省防范和處置非法集資工作實施細則》的通知

遼政發(fā)〔2025〕3號

各市人民政府，省政府各廳委、各直屬機構(gòu)：
　　現(xiàn)將《遼寧省防范和處置非法集資工作實施細則》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。
　

遼寧省人民政府
　　2025年1月26日
　

　�。ù思�公開發(fā)布）
　

遼寧省防范和處置非法集資工作實施細則

第一章　總　則

　　第一條　為防范和處置非法集資，保護社會公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險，維護經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》）等法律法規(guī)及相關(guān)文件，結(jié)合我省實際，制定本實施細則。
　　第二條　本實施細則所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。
　　第三條　本實施細則適用于全省非法集資的防范以及行政機關(guān)對非法集資的處置工作。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
　　第四條　國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。
　�。ㄒ唬┓婪稙橹�。加強市場主體登記、互聯(lián)網(wǎng)及廣告管理、資金監(jiān)測等，及時發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險并切斷傳播渠道，全方位開展常態(tài)化宣傳教育，提高人民群眾防范意識和識別能力，自覺抵制非法集資，從源頭上減少非法集資發(fā)生。
　�。ǘ�）打早打小。采取群眾舉報、監(jiān)測預(yù)警等手段及時發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險隱患，及時組織開展調(diào)查、認定性質(zhì)、妥善處置，將非法集資隱患化解在苗頭狀態(tài)，防止小風(fēng)險演化成大問題。
　�。ㄈ�）綜合治理。政府發(fā)揮主導(dǎo)作用，部門落實監(jiān)督職能，行業(yè)協(xié)會商會和金融機構(gòu)依法履行義務(wù)，群眾主動監(jiān)督和舉報，構(gòu)建形成齊抓共管的綜合治理格局。
　�。ㄋ模┓�(wěn)妥處置。根據(jù)風(fēng)險程度，分類施策、依法有序處置非法集資風(fēng)險，保護群眾合法權(quán)益，維護社會穩(wěn)定。
　　第五條　建立健全省政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，省直有關(guān)部門及國務(wù)院金融管理部門駐遼分支機構(gòu)、派出機構(gòu)（以下簡稱駐遼金融管理部門）參加的省防范和打擊非法金融活動協(xié)調(diào)推進機制（以下簡稱省協(xié)調(diào)推進機制），統(tǒng)籌推進防范和處置非法集資相關(guān)工作。
　　市、縣（市、區(qū)）人民政府按照“屬地管理、分級負責(zé)”原則，建立健全由本級政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)推進機制，統(tǒng)籌推進本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資相關(guān)工作。
　　第六條　省、市、縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)明確本級協(xié)調(diào)推進機制的牽頭部門（以下簡稱防非打非牽頭部門）。省級地方金融管理部門為省協(xié)調(diào)推進機制的牽頭部門。鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道辦事處應(yīng)當(dāng)明確牽頭負責(zé)防范和處置非法集資工作的人員。
　　各級防非打非牽頭部門應(yīng)當(dāng)加強業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督。
　　行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及駐遼金融管理部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，負責(zé)本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。
　　第七條　市、縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全行政執(zhí)法制度，加強執(zhí)法設(shè)備設(shè)施等保障，配齊配強本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作執(zhí)法力量，探索聯(lián)合執(zhí)法、綜合執(zhí)法等執(zhí)法方式，提高行政執(zhí)法效能。
　　第八條　各級人民政府應(yīng)當(dāng)合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費，并列入本級財政預(yù)算。
　　第九條　各地區(qū)應(yīng)當(dāng)加強對防范和處置非法集資工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，將此工作納入平安建設(shè)考評，促進工作有效開展。

第二章　防范工作

　　第十條　全省建立上下聯(lián)動的防范非法集資宣傳教育機制，防非打非牽頭部門應(yīng)當(dāng)組織開展常態(tài)化防范非法集資宣傳教育，充分運用各類媒介和載體，根據(jù)非法集資新態(tài)勢和特點，以政策解讀、案例剖析等多種方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、本領(lǐng)域風(fēng)險特點，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。
　　第十一條　縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)分級建立健全非法集資監(jiān)測預(yù)警機制，納入社會治安綜合治理體系，充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，開展常態(tài)化非法集資風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警工作。
　　第十二條　省防非打非牽頭部門應(yīng)當(dāng)加強非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺建設(shè)，強化數(shù)據(jù)賦能，開展風(fēng)險數(shù)據(jù)分析、研判、預(yù)警，及時向有關(guān)地區(qū)和部門下發(fā)線索、提示風(fēng)險，督促有關(guān)地區(qū)和部門做好上級交辦和協(xié)調(diào)的風(fēng)險線索處置工作。
　　行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)落實管行業(yè)必須管風(fēng)險要求，全面做好本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資風(fēng)險排查和監(jiān)測預(yù)警。相關(guān)情況及時報本級防非打非牽頭部門，并配合依法進行調(diào)查處置。
　　第十三條　市場監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。
　　第十四條　防非打非牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同本級互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門加強對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測。經(jīng)本級防非打非牽頭部門組織調(diào)查認定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門應(yīng)當(dāng)及時依法處理。
　　互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強對用戶發(fā)布信息的管理，發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，并向本級防非打非牽頭部門報告。
　　第十五條　除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。
　　縣級以上市場監(jiān)管部門會同本級防非打非牽頭部門加強對涉嫌非法集資廣告監(jiān)測，動態(tài)研究廣告監(jiān)測的內(nèi)容及重點。經(jīng)本級防非打非牽頭部門組織調(diào)查認定為非法集資的，市場監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時依法查處相關(guān)非法集資廣告。
　　第十六條　防非打非牽頭部門應(yīng)當(dāng)與駐遼金融管理部門建立非法集資可疑資金監(jiān)測機制。駐遼金融管理部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工督促指導(dǎo)銀行、非銀行支付機構(gòu)加強對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作，并及時向本級防非打非牽頭部門通報有關(guān)情況。
　　第十七條　行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)加強行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。
　　第十八條　對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權(quán)向防非打非牽頭部門或者其他有關(guān)部門舉報。
　�。ㄒ唬┓婪谴蚍菭款^部門及成員單位應(yīng)當(dāng)在官方網(wǎng)站設(shè)置舉報專欄，公布電話、信件郵寄地址、電子郵箱、微信小程序等舉報受理渠道，及時依法處置。接受舉報信息部門應(yīng)當(dāng)為舉報人保密。
　�。ǘ�）縣級以上行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門、駐遼金融管理部門及其他有關(guān)單位在收到舉報非法集資行為線索后，應(yīng)當(dāng)立即報送本級防非打非牽頭部門。
　�。ㄈ�）村（居）民委員會發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)厝嗣裾�府、防非打非牽頭部門或者其他有關(guān)部門報告。
　　第十九條　防非打非牽頭部門和縣級以上行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、本領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，有權(quán)對相關(guān)單位和個人進行警示約談，責(zé)令整改。
　　警示約談可聯(lián)合或獨立開展，應(yīng)當(dāng)制作約談筆錄。縣級以上行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門獨立約談情況及督促整改情況應(yīng)當(dāng)及時通報本級防非打非牽頭部門。

第三章　風(fēng)險處置

　　第二十條　防非打非牽頭部門對通過發(fā)現(xiàn)、舉報、移送、交辦等各類渠道獲得的涉嫌非法集資行為線索（《條例》第十九條規(guī)定情形），應(yīng)當(dāng)研判后分類辦理。
　　屬于本行政區(qū)域管轄的，防非打非牽頭部門應(yīng)當(dāng)組織行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門、駐遼金融管理部門以及其他有關(guān)單位開展調(diào)查認定；不屬于本行政區(qū)域管轄的，應(yīng)當(dāng)自受理線索后10個工作日內(nèi)，移送有管轄權(quán)的防非打非牽頭部門。
　　第二十一條　防非打非牽頭部門組織調(diào)查本行政區(qū)域管轄的涉嫌非法集資行為，可依照《條例》第二十一條規(guī)定進行，調(diào)查認定結(jié)論按照規(guī)定向上級防非打非牽頭部門報告。
　　省內(nèi)跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，由主辦地防非打非牽頭部門組織調(diào)查認定。非法集資人為單位的，其登記地為主辦地；非法集資人為個人的，其住所地或者經(jīng)常居住地為主辦地。涉嫌非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地防非打非牽頭部門應(yīng)當(dāng)配合開展相關(guān)工作。
　　調(diào)查認定通常應(yīng)當(dāng)在受理涉嫌非法集資行為線索后20個工作日內(nèi)完成；案情復(fù)雜的，經(jīng)上級防非打非牽頭部門同意，可延長20個工作日。
　　第二十二條　調(diào)查內(nèi)容包括：
　　（一）公司注冊地、賬戶開設(shè)地、社保繳納、納稅、主營業(yè)務(wù)、經(jīng)營模式等基本情況；
　　（二）實控人、股東、董事、監(jiān)事及高級管理人員；
　�。ㄈ�）集資方式、金額、范圍及參與人數(shù)；
　　（四）其他需調(diào)查情況。
　　與被調(diào)查事項有關(guān)的單位和個人應(yīng)當(dāng)配合，不得拒絕、阻礙。
　　第二十三條　下級防非打非牽頭部門對組織調(diào)查認定職責(zé)存在爭議的，由其共同上級防非打非牽頭部門確定，上級防非打非牽頭部門應(yīng)當(dāng)在收到報送材料后10個工作日內(nèi)確定；對跨省、自治區(qū)、直轄市組織調(diào)查認定職責(zé)存在爭議的，由省協(xié)調(diào)推進機制將有關(guān)情況報請國家防范和打擊非法金融活動部際聯(lián)席會議確定。
　　第二十四條　調(diào)查取證期間，防非打非牽頭部門有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場監(jiān)管部門或者其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記。
　　第二十五條　經(jīng)調(diào)查認定不屬于非法集資的，防非打非牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時會同有關(guān)部門解除相關(guān)措施；屬于非法集資的，防非打非牽頭部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關(guān)非法活動，并根據(jù)處置需要采取《條例》第二十四條規(guī)定的措施；發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時將案件移送公安機關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。
　　采取《條例》第二十四條第三項規(guī)定的措施，應(yīng)當(dāng)由省防非打非牽頭部門主要負責(zé)人批準，主要負責(zé)人發(fā)生調(diào)整變化的，應(yīng)當(dāng)及時向遼寧出入境邊防檢查總站報備。
　　第二十六條　非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金，清退集資資金來源按照《條例》第二十六條執(zhí)行。
　　清退過程應(yīng)當(dāng)接受主辦地防非打非牽頭部門以及有關(guān)部門監(jiān)督。
　　任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。
　　第二十七條　駐遼金融管理部門、各有關(guān)部門以及其他有關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)積極支持配合非法集資處置工作。
　　任何單位和個人不得阻撓、妨礙處置工作。
　　第二十八條　處置非法集資過程中，各級人民政府應(yīng)當(dāng)落實屬地維穩(wěn)責(zé)任，采取有效措施維護社會穩(wěn)定。
　　第二十九條　對非法集資人、非法集資協(xié)助人、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者、廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者、金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)、不配合調(diào)查的相關(guān)單位和個人、國家機關(guān)工作人員等主體存在《條例》第四章法律責(zé)任中所列情形的，按照《條例》規(guī)定追究相關(guān)主體責(zé)任。

第四章　附　則

　　第三十條　各市可以根據(jù)工作需要依據(jù)本實施細則制定防范和處置非法集資工作配套制度。
　　第三十一條　本實施細則自公布之日起施行。　

來源：遼寧省人民政府辦公廳 

編輯：張靖宇

校對：陳侃 韓旭

責(zé)編：吳溪 馮心

審核：張增嬌 安立軍