8月1日
大連市公安局反詐中心發(fā)布
全市黃金、珠寶行業(yè)
防范詐騙風險警示告知書
近期，電信網(wǎng)絡詐騙團伙為快速轉移、洗白犯罪資金，頻繁利用黃金、珠寶等貴重商品交易實施洗錢活動。部分從業(yè)人員因風險意識不足，被動成為犯罪鏈條中的“工具人”，導致銀行賬戶被凍結、經營受損甚至被追究法律責任。為保護行業(yè)健康發(fā)展，維護經營者合法權益，阻斷犯罪資金鏈條，大連市公安局現(xiàn)發(fā)布以下風險警示:
一、當前利用黃金、珠寶洗錢的主要特征
（一）行為特征
■ 購買者裝扮異常，采取戴帽子、口罩等方式遮擋面貌，盲目掃貨不議價，只關注克數(shù)重量；
■ 交易過程中持續(xù)通過手機與他人交流，通話中可能提到郵寄、網(wǎng)約車、出租車或他人當面取貨等詞語；
■ 學生、老年人等非常規(guī)客戶突然大額購買且無法說明合理用途。
（二）交易特征
■ 直接索要貴金屬和寶石行業(yè)商家銀行卡號，或將店鋪收款碼拍照后發(fā)給其他人，使用他人的銀行卡、微信、支付寶等代為支付錢款；
■ 交易使用大量現(xiàn)金；
■ 客戶要求匿名交易或提供信息明顯虛假；
■ 提出使用POS機的NFC功能等較為少見的付款方式，回避身份核驗。
二、行業(yè)風險防范建議
（一）提高反洗錢防詐騙意識
貴金屬和寶石行業(yè)經營者要加強風險意識，做好內部培訓和警示教育，切勿為謀取短期利潤而參與違法犯罪。
（二）按要求留存客戶信息
按照《貴金屬和寶石從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》要求，貴金屬和寶石從業(yè)機構客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上(含10萬元)或者等值外幣現(xiàn)金交易，或者有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動的，又或是對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑問，應當在交易開始前或者交易結束前開展客戶盡職調查，按要求識別并核實客戶身份，登記身份基本信息，留存客戶盡職調查過程中必要的身份資料。
（三）不與身份不明客戶發(fā)生交易
按照《貴金屬和寶石從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》要求，從業(yè)機構不得為身份不明或者冒用他人身份的客戶提供服務或者與其進行交易。發(fā)現(xiàn)客戶使用失效身份證明文件，應當立即中止交易或者服務，并按照規(guī)定開展客戶盡職調查。
（四）配合公安機關核查
一旦發(fā)現(xiàn)可疑交易或洗錢行為，應立即向公安機關和人民銀行報告，并協(xié)助提供交易記錄、聊天記錄、監(jiān)控錄像等證據(jù)，以便后續(xù)調查。
三、法律責任提示
依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國刑法》等相關法律法規(guī)，協(xié)助電詐洗錢將面臨嚴厲的法律制裁。其中，《中華人民共和國刑法》第一百九十一條、第三百一十二條等明確規(guī)定，明知或應知資金為犯罪所得仍提供協(xié)助的，可能構成洗錢罪或掩飾、隱瞞犯罪所得罪，將依法追究刑事責任。
廣大貴金屬和寶石行業(yè)從業(yè)者在經營中應保持高度警惕，避免收款賬戶被司法機關凍結，被追究法律責任，共同維護企業(yè)正常經營秩序以及行業(yè)健康發(fā)展環(huán)境。
新聞大連（微信號：dltv8811）編輯制作
資料：大連公安
編輯：陳辰
美編：海健
校對：吳毅
主編：呂彬
監(jiān)制：穆軍 高忠華
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