21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者張欣 北京報(bào)道
近日，因參與騙取居民存款，吉林銀行四平分行一員工被終身禁止從業(yè)。同時(shí)，因此事?tīng)砍兜姐y行內(nèi)控問(wèn)題，該行面臨多起罰單。
圖為吉林銀行支行
6月7日， 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站公布的四平監(jiān)管分局行政處罰信息顯示：吉林銀行四平分行因內(nèi)控管理不到位被罰款30萬(wàn)元；因未自覺(jué)遵守行業(yè)自律制度、參與民間借貸、騙取銀行財(cái)物非法占有，時(shí)任吉林銀行四平中央西路支行社區(qū)銀行部經(jīng)理商艷志被終身禁止從事銀行業(yè)工作；因?qū)T工行為管理不到位事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，時(shí)任吉林銀行股份有限公司四平中央西路支行行長(zhǎng)趙敏力被取消高管任職資格2年；因?qū)?nèi)控管理不到位事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，時(shí)任吉林銀行股份有限公司四平分行行長(zhǎng)劉亞文被警告。
裁判文書(shū)網(wǎng)上的一份“吉林銀行股份有限公司四平中央西路支行與劉某某、王某某儲(chǔ)蓄存款合同糾紛”一、二審判決書(shū)顯示，商艷志系吉林銀行員工，其參與騙取了居民存款共計(jì)230萬(wàn)元。
經(jīng)法院查明，2014年4月14日，王秀花在吉林銀行四平天橋支行處存款100萬(wàn)元并辦理了活期儲(chǔ)蓄存折。第二天，商艷志以王秀花代辦人的身份將這100萬(wàn)元轉(zhuǎn)存到自己名下的吉林銀行卡中，但該存折上沒(méi)有取款記錄。
2015年8月19日，王某某丈夫劉某某在吉林銀行四平天橋支行處存款130萬(wàn)元并辦理了活期儲(chǔ)蓄存折，2015年8月21日，高峰以劉某某代辦人的身份將這130萬(wàn)元存款轉(zhuǎn)存到自己名下的吉林銀行卡中，但該存折上沒(méi)有取款記錄。2016年7月15日，劉某某在吉林銀行四平天橋支行處對(duì)其名下的活期存折進(jìn)行掛失補(bǔ)辦，補(bǔ)辦時(shí)發(fā)現(xiàn)存折中只剩7.14元。
值得注意的是，判決書(shū)中雖未說(shuō)明高峰和商艷志的關(guān)系，但表示“商艷志、高峰利用商艷志在吉林銀行工作的身份，熟悉取款義務(wù)的便利條件將二原告的存款轉(zhuǎn)入其個(gè)人名下”。
二審判決表示，被告吉林銀行股份有限公司四平中央西路支行（2018年10月30日，吉林銀行股份有限公司四平天橋支行公告變更為吉林銀行股份有限公司四平中央西路支行）于判決生效之日起十日內(nèi)給付原告王某某、劉某某分別活期儲(chǔ)蓄存款100萬(wàn)元、130萬(wàn)元，利息按照吉林銀行四平中央西路支行同期活期存款利率計(jì)算從存款日起計(jì)算至本案執(zhí)行終結(jié)之日止。
此外，裁判文書(shū)網(wǎng)還顯示，商艷志還因參與多起民間借貸未還款而被告上法庭。
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河南一女子稱(chēng)被銀行職員盜取30多萬(wàn)存款 銀行回應(yīng)
5月12日，河南省周口市項(xiàng)城市，有網(wǎng)友發(fā)視頻稱(chēng)，項(xiàng)城農(nóng)村商業(yè)銀行偽造儲(chǔ)戶(hù)掛失證據(jù)，取走儲(chǔ)戶(hù)定期存款25萬(wàn)元。
網(wǎng)友發(fā)視頻稱(chēng)被銀行員工盜取存款 圖/受訪者供圖
5月14日，經(jīng)視直播記者聯(lián)系上發(fā)視頻的李先生，他表示，2022年1月份，他的姐姐李女土來(lái)到周口市項(xiàng)城農(nóng)村商業(yè)銀行交通東路分理處存了兩筆錢(qián)，一筆二十五萬(wàn)元，一筆六萬(wàn)七千元，當(dāng)時(shí)都辦的是定期。
存款單據(jù) 圖/受訪者供圖
李先生說(shuō)，2023年8月份，他和姐姐一起到銀行取錢(qián)時(shí)，銀行工作人員卻表示，賬戶(hù)上已經(jīng)沒(méi)錢(qián)了，錢(qián)已被別人取走，李先生的姐姐當(dāng)時(shí)就報(bào)了警。事后他們才了解到這些錢(qián)都在銀行職員手上。李先生說(shuō)：“銀行職員偽造我姐的簽名，兩個(gè)訂單全部掛失注銷(xiāo)了，又辦了一個(gè)新的，分三次把錢(qián)取出來(lái)了�！崩钕壬硎荆憬闳フ毅y行理論，工作人員卻表示，錢(qián)是李先生的姐姐借給銀行職員的。
個(gè)人業(yè)務(wù)交易單 圖/受訪者供圖
李先生的姐姐李女士告訴經(jīng)視直播記者，這些錢(qián)是她用來(lái)給兒子結(jié)婚的，2022年1月份錢(qián)存進(jìn)去后，2022年4月13日，就被銀行職員劉某某冒名辦理了掛失，并在2022年4到5月份，分三次將三十一萬(wàn)七千元錢(qián)全部取走了�！皰焓腋揪蜎](méi)有簽字，是銀行職員冒簽的，我怎么會(huì)把錢(qián)借給她？我要給兒子結(jié)婚用�！崩钆空f(shuō)，此后，她多次跟劉某某溝通，2024年2月9號(hào)，劉某某歸還了六萬(wàn)七千元錢(qián)，剩下的25萬(wàn)元至今也沒(méi)有歸還。李女士表示，她已經(jīng)向法院遞交了訴訟，而劉某某已被警方控制。
李女士給記者提供了一段她與銀行職員劉某某通話(huà)的錄音。記者聽(tīng)到通話(huà)中，這名工作人員確實(shí)承認(rèn)李女土的錢(qián)都在她手上。
李女士個(gè)人信息 圖/受訪者供圖
5月14日，經(jīng)視直播記者聯(lián)系了周口市項(xiàng)城農(nóng)村商業(yè)銀行交通東路分理處，分理處勒經(jīng)理表示，劉某某當(dāng)時(shí)確實(shí)是他們銀行的職員，目前已于2023年辦理退休。李女士向法院訴訟后，法院委托第三方對(duì)掛失和取款時(shí)的簽字進(jìn)行了鑒定，“經(jīng)過(guò)鑒定，這些都是李女士本人簽的字，我們還有她掛失的錄像�！崩战�(jīng)理表示他們會(huì)將錄像提供給法院，至于李女士的錢(qián)為什么會(huì)在劉某某手上，他并不知道原因。對(duì)此，李女士表示，法院確實(shí)請(qǐng)第三方對(duì)筆跡進(jìn)行了鑒定，認(rèn)定是她的簽字，但是她對(duì)這一份鑒定報(bào)告并不認(rèn)可，正在申請(qǐng)新的鑒定，同時(shí)也希望銀行能將她去辦理掛失和取款的視頻公開(kāi)。
李女士向法院訴訟 圖/受訪者供圖
經(jīng)視直播記者又聯(lián)系了項(xiàng)城市公安局，工作人員表示，銀行職員劉某某已被警方帶走，此事還在偵辦中，不方便透露案情，建議李女士通過(guò)法律訴訟來(lái)維權(quán)。經(jīng)視直播記者聯(lián)系了周口市銀保監(jiān)分局，工作人員表示如果銀行工作人員沒(méi)有經(jīng)過(guò)客戶(hù)同意私自辦理掛失和取款，屬于違規(guī)，但是李女士必須提供相應(yīng)的證據(jù)，建議李女士將相關(guān)的證明材料郵寄給他們，他們將調(diào)查處理。
據(jù)新京報(bào)緊急呼叫報(bào)道，項(xiàng)城農(nóng)商銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人稱(chēng)，涉事職員已退休2年，其涉嫌盜取客戶(hù)存款，現(xiàn)已被警方控制，盜取金額正在認(rèn)定中，將根據(jù)警方調(diào)查結(jié)果進(jìn)一步處理。記者從當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)獲悉，嫌疑人涉嫌職務(wù)侵占，已被檢察院批捕。
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