原標題：43家重大違法違規(guī)股東牽出多家金融機構(gòu)：含河南遼寧多家農(nóng)商行
距離通報上一批違法違規(guī)股東近半年，銀保監(jiān)會公開了新一批的重大違法違規(guī)股東名單。
5月31日，銀保監(jiān)會公開第五批共43名重大違法違規(guī)股東，包括14名自然人和39個法人機構(gòu)。澎湃新聞查詢發(fā)現(xiàn)，上述違法違規(guī)股東所持有的金融機構(gòu)股權(quán)多集中于農(nóng)村金融機構(gòu)，還包括多家信托公司、金融租賃公司以及一家保險公司。
銀保監(jiān)會表示，本次公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；違規(guī)代持銀行保險機構(gòu)股份；隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系；違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易；存在嚴重逃廢債行為；股東及其關(guān)聯(lián)方違規(guī)挪用、占用資金；違規(guī)將所持股權(quán)進行質(zhì)押融資；違規(guī)安排未經(jīng)任職資格核準的人員實際履行董事、高管職責；拒不按照監(jiān)管意見進行整改；存在涉黑涉惡等犯罪行為。
澎湃新聞注意到，銀保監(jiān)會通報中的多名自然人股東已因組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織罪等獲刑，也有相關(guān)違法違規(guī)股東的股權(quán)已完成清退。
兩家河南民企近乎頂格持股地方農(nóng)商行
河南省菜源實業(yè)有限公司、河南雷爍光電科技有限公司（下稱雷爍光電）分別持有河南嵩縣農(nóng)村商業(yè)銀行、河南太康農(nóng)村商業(yè)銀行股權(quán)。其中，河南省菜源實業(yè)有限公司為河南嵩縣農(nóng)村商業(yè)銀行并列第一大股東，持股9.43659%。
在河南太康農(nóng)村商業(yè)銀行的工商資料中，未能發(fā)現(xiàn)雷爍光電具體的持股數(shù)量，但法院的相關(guān)拍賣信息披露了持股比例為9.98%。
鄭州市中級人民法院于2019年對雷爍光電持有的太康農(nóng)商行的3880萬股股權(quán)進行公開司法拍賣，其中明確提到，根據(jù)中國銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定：自然人股東持股不得超過銀行總股權(quán)的2%，法人股東持股不得超過銀行總股權(quán)的10%（單個境內(nèi)非金融機構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計）。雷爍光電持有股權(quán)占總股權(quán)的9.98%。
雷爍光電實控人張青松及另一股東李勝峰均涉及多起民間借貸糾紛、借款合同糾紛，該公司持有的太康農(nóng)商行股權(quán)也多次被凍結(jié)。該公司還曾被太康農(nóng)商行告上法庭，被要求清償本金及利息，承擔違約責任及實現(xiàn)債權(quán)的費用等。
以其中一起借款合同糾紛案為例，太康農(nóng)商行2017年2月的一份會議紀要顯示，該銀行同意授予雷爍光電授信額度為三億元，向其發(fā)放融資金額為叁億元，融資期限為三年。雷爍光電后通過同業(yè)通道融資人民幣2億元，并構(gòu)成違約。太康農(nóng)商行在提出訴訟請求中指出雷爍光電的融資途徑為：太康農(nóng)商行—邢臺銀行—國民信托—雷爍光電。
10名法人股東和7名自然人為遼寧兩家農(nóng)商行股東
銀保監(jiān)會此次公開的第4-19名違法違規(guī)股東，主要為遼寧兩家農(nóng)商行股東。
澎湃新聞查詢發(fā)現(xiàn)，北京鹿鳴偉業(yè)國際商貿(mào)有限公司、哈爾濱昌盛隆達裝飾材料經(jīng)銷有限公司、哈爾濱中藝志晟機電設(shè)備安裝有限公司、北京聲譽北都商貿(mào)有限公司、北京中興基業(yè)科技有限公司、北京三義恒通建筑工程有限公司、北京浙商佳購供應(yīng)鏈管理有限公司、張家口宏礎(chǔ)商貿(mào)有限公司等8家分別持有遼寧興城農(nóng)村商業(yè)銀行4.6%、5%、5%、6%、7%、9%、9%、9%的股權(quán)，合計持股達54.6%。
2018年4月28日，上述8家股東同時將自己所持有的遼寧興城農(nóng)村商業(yè)銀行全部股權(quán)出質(zhì)，質(zhì)權(quán)人為白山江源農(nóng)村商業(yè)銀行，目前均為有效狀態(tài)。其中，哈爾濱昌盛隆達裝飾材料經(jīng)銷有限公司已于2019年6月產(chǎn)生清算信息。
值得注意的是，2020年7月，遼寧葫蘆島銀保監(jiān)分局披露的當年度1號罰單顯示，遼寧興城農(nóng)村商業(yè)銀行因嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，違規(guī)發(fā)放本行股權(quán)質(zhì)押貸款，監(jiān)事會2018年未對本行董事會和高級管理層及其成員2017年度開展履職評價工作，簽發(fā)銀行承兌匯票調(diào)查未盡職，被罰款20萬元。
與此同時，還有多名相關(guān)責任人被罰。其中，李剛因負領(lǐng)導(dǎo)責任，被禁止從事銀行業(yè)工作五年。澎湃新聞注意到，遼寧興城農(nóng)村商業(yè)銀行原黨委書記、董事長即為李剛。2018年10月，李剛被免去遼寧興城農(nóng)村商業(yè)銀行黨委書記、董事長一職，職務(wù)變?yōu)樵撱y行工作人員。
2020年6月，據(jù)遼寧省紀委監(jiān)委駐省農(nóng)村信用社聯(lián)合社紀檢監(jiān)察組、葫蘆島市監(jiān)委消息：遼寧興城農(nóng)村商業(yè)銀行原黨委書記、董事長李剛涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受紀律審查和監(jiān)察調(diào)查。
這批違法違規(guī)股東涉及的另一家身處遼寧的農(nóng)商行為遼寧桓仁農(nóng)村商業(yè)銀行。自然人胡其琦、劉鵬、胡洋、胡丹、王麗潔、朱朋杰、孫國君分別頂格持有遼寧桓仁農(nóng)村商業(yè)銀行2%的股份，遼寧尊赫實業(yè)有限公司和遼寧實華建筑安裝工程有限公司同樣為頂格持股，分別持股10%。
遼寧尊赫實業(yè)有限公司與遼寧當?shù)囟嗉毅y行存在借款合同糾紛，相關(guān)法院凍結(jié)了遼寧尊赫實業(yè)有限公司持有的遼寧桓仁農(nóng)村商業(yè)銀行3000萬元股權(quán)，凍結(jié)被執(zhí)行人遼寧實華（集團）房地產(chǎn)開發(fā)有限公司持有的遼寧實華建筑安裝工程有限公司5000萬元的股權(quán)，均為輪候凍結(jié)。
上述7名自然人股東也同時與遼寧尊赫實業(yè)有限公司、遼寧實華建筑安裝工程有限公司出現(xiàn)在相關(guān)法院出具的裁定書中，身份同為被告或被執(zhí)行人，多牽涉借款合同糾紛。
多人為重大涉黑案首犯，海南黑老大黃鴻發(fā)已被執(zhí)行死刑
在銀保監(jiān)會此次公開的違法違規(guī)股東中，有多人為重大涉黑案首犯。
其中，楊進生為貴州遵義楊進生等29人重大涉黑案的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，黃鴻發(fā)為海南昌江特大黑社會性質(zhì)組織案首犯。
2020年6月30日，貴州省高級人民法院對遵義楊進生等29人重大涉黑案作出二審宣判，裁定駁回上訴，維持原判。遵義市中級人民法院經(jīng)一審審理認定，被告人楊進生自上世紀九十年代開始，糾集社會閑散人員，以家族關(guān)系為紐帶，以遵義恒通實業(yè)發(fā)展有限公司為依托，采取暴力、威脅、“軟暴力”等手段，有組織地實施組織賣淫、開設(shè)賭場、聚眾斗毆、故意傷害、敲詐勒索、強迫交易、詐騙、虛假訴訟、騙取貸款、高利轉(zhuǎn)貸、尋釁滋事、非法拘禁、非法侵入住宅、非法持有槍支彈藥、行賄等違法犯罪行為，聚斂錢財數(shù)十億元，并部分用于籠絡(luò)、豢養(yǎng)組織成員，以支持該組織的違法犯罪活動，逐步形成以楊進生為組織者、領(lǐng)導(dǎo)者的黑社會性質(zhì)組織。
遵義市中級人民法院根據(jù)各被告人犯罪的事實、犯罪的性質(zhì)、情節(jié)和對于社會的危害程度，判決被告人楊進生犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪等罪，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)
在楊進生涉黑案中，法院依法判決沒收該組織價值近1億元的銀行賬戶、價值近3億元的銀行股權(quán)；沒收房產(chǎn)3756套、返還822套，價值約45億元；追繳對外債權(quán)近7億元；沒收各類名酒等3萬余瓶，價值1.5億余元。
就持股的銀行股權(quán)而言，楊進生曾為貴州銀行、綏陽黔北村鎮(zhèn)銀行、貴州遵義紅花崗農(nóng)村商業(yè)銀行等銀行股東。
黃鴻發(fā)則是海南昌江特大涉黑組織的“黑老大”。2020年5月，在全國掃黑辦的新聞發(fā)布會上，海南省委常委、政法委書記、省掃黑除惡專項斗爭領(lǐng)導(dǎo)小組組長劉星泰在回答澎湃新聞記者提問時介紹，黃鴻發(fā)案是海南建省以來破獲的最大涉黑案，時間跨度大，影響惡劣。
2020年1月10日，海南省第一中級人民法院依法判決黃鴻發(fā)犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪、故意傷害罪、故意殺人罪、非法持有槍支彈藥罪、行賄罪等18項罪名，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。 黃鴻發(fā)提出上訴后，海南省高級人民法院依法并案開庭審理，維持了一審判決并依法報請最高人民法院核準。
2020年7月30日，遵照最高人民法院下達的執(zhí)行死刑命令，海南省第一中級人民法院對海南昌江特大黑社會性質(zhì)組織案首犯黃鴻發(fā)執(zhí)行死刑。
僅就銀行股權(quán)看，黃鴻發(fā)持股的銀行包括昌江黎族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、海南昌江長江村鎮(zhèn)銀行等。黃鴻發(fā)案審結(jié)后，昌江縣公安局組織了涉黑財產(chǎn)拍賣活動，其中包括海南昌江長江村鎮(zhèn)銀行7%股權(quán)；黃鴻發(fā)持有的昌江農(nóng)村信用合作聯(lián)社36.3萬股的股權(quán)，馮平、林仕壯、吳文、張非云5人各代持有昌江農(nóng)村信用合作聯(lián)社36.3萬股的股權(quán)，李國春持有的昌江農(nóng)村信用合作聯(lián)社12.1萬股股數(shù)的股權(quán)等。
兩家違規(guī)股東為泛海、富德旗下公司，曾入股信托、保險機構(gòu)
深陷債務(wù)泥淖的泛海控股及其實控人盧志強，這次也成為銀保監(jiān)會通報的違法違規(guī)股東。
在此次通報中，武漢中央商務(wù)區(qū)股份有限公司為“泛海系”重要子公司，泛�？毓晒煞萦邢薰境止捎�89%。而武漢中央商務(wù)區(qū)股份有限公司則為亞太財產(chǎn)保險有限公司和中國民生信托有限公司的控股股東，分別持股51%和76.76%。
前些年幾乎以一年取得一張金融牌照的速度擴張的“泛海系”，如今則遭到四方討債。僅民生信托一項，該公司因營業(yè)信托糾紛等原因引發(fā)多宗訴訟，涉訴信托項目規(guī)模余額277.19億元。5月18日，深交所還曾對泛�？毓上掳l(fā)問詢函，要求其說明包括民生信托存在何種關(guān)聯(lián)交易內(nèi)控制度執(zhí)行不到位的情況、是否存在應(yīng)披露未披露關(guān)聯(lián)交易的情形，以及存在何種信托資金運用審批內(nèi)控執(zhí)行失效的情形、是否存在關(guān)聯(lián)方資金占用或?qū)ν庳攧?wù)資助的情形等。
另一家名為上海豐益股權(quán)投資基金有限公司的違法違規(guī)股東，為富德控股（集團）有限公司旗下孫公司，法定代表人為張峻。上海豐益股權(quán)投資基金有限公司為國民信托第一大股東，持股31.72727%。富德控股（集團）有限公司旗下還擁有富德保險控股、富德生命人壽、生命保險資產(chǎn)管理有限公司等。
5家股東持股金融租賃公司，華泰汽車已轉(zhuǎn)讓股權(quán)
與華泰汽車集團有限公司、華信超越控股有限公司、華訊方舟科技有限公司、中農(nóng)華鑫實業(yè)發(fā)展集團有限公司、四川品信汽車集團有限公司相關(guān)的金融股權(quán)，多為金融租賃公司股權(quán)。
上述5家公司分別持有華泰汽車金融有限公司100%股權(quán)、天津國泰金融租賃有限責任公司29%股權(quán)、華運金融租賃股份有限公司33.96226%股權(quán)、錦銀金融租賃有限責任公司8.16327%股權(quán)、四川天府金融租賃股份有限公司15%股權(quán)。
4月2日，中國長城資產(chǎn)曾經(jīng)披露了一則對華泰汽車集團有限公司及其關(guān)聯(lián)企業(yè)等16戶債權(quán)資產(chǎn)處置的營銷公告。公告顯示，華泰汽車集團系列債權(quán)共涉及借款關(guān)聯(lián)主體16戶，截止到2021年12月31日，尚余債權(quán)70筆，本金余額227.77億元。其金融板塊主要為天津國泰金融租賃有限公司和華泰汽車金融有限公司。
澎湃新聞注意到，目前，華泰汽車集團持有的華泰汽車金融90%股權(quán)已分別轉(zhuǎn)讓至九州證券（持股40%）、廈門國際銀行（持股30%）、太平洋證券（持股20%）。
8名股東持有的多家內(nèi)蒙古銀行旗下村鎮(zhèn)銀行股權(quán)被凍結(jié)
在這批違法違規(guī)股東中，有不少與內(nèi)蒙古有關(guān)。
總體看，王異勝和李建勛均為呼和浩特市如意蒙銀村鎮(zhèn)銀行股東，前者持股4%，后者持股10%并曾擔任該銀行副董事長；劉子芬、鄂爾多斯市顧多物流有限責任公司、內(nèi)蒙古華銳肯特家具有限公司、內(nèi)蒙古赤誠房地產(chǎn)開發(fā)有限責任公司、內(nèi)蒙古康輝牧業(yè)科技有限公司均為呼和浩特市新城蒙銀村鎮(zhèn)銀行，分別持股2%、8%、10%、10%、10%；內(nèi)蒙古賽罕安達羊絨制品有限公司則持有烏拉特中旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行10%的股份。
有意思的是，上述3家村鎮(zhèn)銀行的第一大股東均為內(nèi)蒙古銀行。工商資料顯示，內(nèi)蒙古銀行分別持有呼和浩特市如意蒙銀村鎮(zhèn)銀行、呼和浩特市新城蒙銀村鎮(zhèn)銀行、烏拉特中旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行20%、26%、20%的股權(quán)。
此外，還有兩名違法違規(guī)股東與內(nèi)蒙古相關(guān)。內(nèi)蒙古德力汽車尾氣環(huán)保科研（集團）有限責任公司
為包頭市南郊農(nóng)村信用聯(lián)社股東，持股4.76667%；崔志功持有烏拉特前旗大眾村鎮(zhèn)銀行4.9%股份。
內(nèi)蒙古自治區(qū)烏拉特前旗人民法院披露的民事裁定書顯示，烏拉特前旗大眾村鎮(zhèn)銀行根據(jù)已經(jīng)生效的民事調(diào)解書向法院申請保全，請求對被申請人崔志功在烏拉特前旗大眾村鎮(zhèn)銀行的股權(quán)進行保全。法院裁定凍結(jié)被申請人崔志功在烏拉特前旗大眾村鎮(zhèn)銀行的股權(quán)88.2萬元，占股比例4.9%。
在此之前，烏拉特前旗大眾村鎮(zhèn)銀行曾與李雪、賀晶、崔志功、烏拉特前旗烏拉山草木繁育有限責任公司簽訂一份借款人為李雪，貸款人為烏前旗大眾村鎮(zhèn)銀行，擔保人為賀晶、崔志功、烏拉特前旗烏拉山草木繁育有限責任公司的《個人借款/擔保合同》，合同約定借款金額為160萬元。但這一貸款到期后，借款人申請辦理了展期業(yè)務(wù)，展期到期后，仍未能償還貸款。崔志功對上述款項的給付承擔連帶清償責任。
剩余的幾家違法違規(guī)股東，也多涉及農(nóng)村金融機構(gòu)股權(quán)，例如遼寧寬甸農(nóng)村商業(yè)銀行、瓦房店長興村鎮(zhèn)銀行、新疆石河子農(nóng)村合作銀行等。
以新疆石河子農(nóng)村合作銀行為例，新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊中院早在2019年便將銀保監(jiān)會此次公布的違法違規(guī)股東石河子開發(fā)區(qū)綠城聚福房地產(chǎn)開發(fā)有限責任公司持有的新疆石河子農(nóng)村合作銀行4%股權(quán)進行司法拍賣。執(zhí)行裁定書顯示，新疆蘇建建工股份有限公司與石河子開發(fā)區(qū)綠城聚福房地產(chǎn)開發(fā)有限貴任公司、王林軍等民問借貨糾紛一案，民事判決書已發(fā)生法律效力。由于石河子開發(fā)區(qū)綠城聚福房地產(chǎn)開發(fā)有限貴任公司、王林軍等未能履行生效法律文書所確定的義務(wù)，新疆蘇建建工股份有限公司申請強制執(zhí)行。
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