通訊員 楊茜淳 吳卓
大連新聞傳媒集團(tuán)記者 趙卓
6月1日，大連市人民檢察院召開大連金融犯罪檢察工作白皮書發(fā)布會(huì)暨檢察建議公開送達(dá)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)。市檢察院正式發(fā)布了《大連金融犯罪檢察工作白皮書（2018-2021）》，這也是全省檢察機(jī)關(guān)首個(gè)對(duì)外發(fā)布涉及金融類犯罪的檢察工作白皮書。市檢察院還結(jié)合辦理的案件，對(duì)我市兩家銀行機(jī)構(gòu)就完善內(nèi)部審核制度、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控等公開宣告送達(dá)了檢察建議。
大連市人民檢察院黨組書記、檢察長(zhǎng)周焱，中國(guó)人民銀行保險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)大連監(jiān)管局局長(zhǎng)金利佳，中國(guó)人民銀行大連市中心支行、市金融發(fā)展局和全市28家銀行、保險(xiǎn)公司的主要負(fù)責(zé)人參加了會(huì)議。
據(jù)了解，近年來(lái)，我市檢察機(jī)關(guān)始終把防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)作為一項(xiàng)重要的政治責(zé)任和法律責(zé)任，充分發(fā)揮檢察職能，主動(dòng)融入社會(huì)治理，以能動(dòng)履職全面強(qiáng)化檢察監(jiān)督，為我市經(jīng)濟(jì)健康可持續(xù)發(fā)展提供有力的司法保障。
2018年至2021年，全市檢察機(jī)關(guān)共受理審查逮捕金融犯罪案件798件1331人，受理審查起訴金融犯罪案件1028件2412人，其中，金融詐騙類犯罪296件467人，破壞金融管理秩序類犯罪732件1945人。
從全市檢察機(jī)關(guān)辦理的金融犯罪案件來(lái)看，近四年來(lái)，此類型的案件數(shù)量總體呈現(xiàn)上升趨勢(shì)。其中，涉眾型金融犯罪案件占比大，非法吸收公眾存款案件和集資詐騙案件共占75%，騙取貸款、貸款詐騙、違法發(fā)放貸款等與金融資金安全關(guān)系密切的案件也都有較高占比。此外，洗錢案件數(shù)量明顯增加，2021年，全市檢察機(jī)關(guān)共受理審查起訴洗錢犯罪案件11件11人。
此次發(fā)布的檢察白皮書還針對(duì)近四年來(lái)大連檢察機(jī)關(guān)受理審查起訴的金融犯罪案件進(jìn)行了系統(tǒng)梳理，公布了典型案例和金融從業(yè)人員犯罪典型案例等。同時(shí)，結(jié)合案例列舉了騙取貸款罪中貸款申辦材料存在的諸多虛假情況，詳細(xì)剖析了涉眾型金融犯罪、貸款類金融犯罪、保險(xiǎn)詐騙犯罪等經(jīng)濟(jì)犯罪的主要特點(diǎn)以及對(duì)策建議等。
大連市檢察院黨組書記、檢察長(zhǎng)周焱指出，金融安全是國(guó)家安全的重要組成部分和社會(huì)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展的重要基礎(chǔ)。檢察機(jī)關(guān)作為國(guó)家法律監(jiān)督機(jī)關(guān)，在懲防金融犯罪、促進(jìn)依法監(jiān)管、加強(qiáng)金融法治建設(shè)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)等方面始終肩負(fù)著重要的政治責(zé)任和法律責(zé)任。今后，全市檢察機(jī)關(guān)將著力加大防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)力度，依法嚴(yán)厲打擊非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型的經(jīng)濟(jì)犯罪，持續(xù)加大追訴洗錢犯罪力度，拓展追贓挽損路徑。
案
例
違規(guī)發(fā)放貸款
2286萬(wàn)余元本金受損
殷某擔(dān)任某國(guó)有K銀行某支行客戶部經(jīng)理期間，多次收受他人財(cái)物200余萬(wàn)元，違規(guī)向8家企業(yè)發(fā)放貸款4380萬(wàn)元，造成損失本金2286萬(wàn)余元，利息649萬(wàn)余元……
據(jù)了解，2012年2月至2017年10月，殷某在先后擔(dān)任某國(guó)有K銀行大連春柳支行、體育新城支行客戶部經(jīng)理期間，利用辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)和審批上報(bào)等工作的職務(wù)便利，在大連某重工有限公司等企業(yè)辦理貸款的事項(xiàng)上提供幫助，多次收受他人給予的現(xiàn)金、手表、房產(chǎn)等財(cái)物價(jià)值共計(jì)人民幣255萬(wàn)余元（以下幣種均同），現(xiàn)金共計(jì)245萬(wàn)余元。另外，殷某在擔(dān)任上述職務(wù)期間，明知瓦房店市某某開發(fā)有限公司、大連某鑄物有限公司等8家企業(yè)存在融資背景不實(shí)、貸款用途不實(shí)、由關(guān)聯(lián)關(guān)系人擔(dān)保等情形，在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)，未對(duì)企業(yè)提交的貿(mào)易合同、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等材料的真實(shí)性進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查；在授信申報(bào)過(guò)程中，未對(duì)關(guān)聯(lián)情形予以披露；違反國(guó)家法律法規(guī)和銀行的相關(guān)規(guī)定審批通過(guò)上述企業(yè)的評(píng)級(jí)與授信，向8家企業(yè)發(fā)放企業(yè)流動(dòng)資金貸款共計(jì)4380萬(wàn)元，造成損失本金2286萬(wàn)余元，利息649萬(wàn)余元。
近日，檢察機(jī)關(guān)將該案提起公訴后，審判機(jī)關(guān)以受賄罪、違法發(fā)放貸款罪判處殷某有期徒刑十三年，并處罰金人民幣56萬(wàn)元。
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