安老太（化名）是一位77歲的老人，退休之前是一名學(xué)校老師。 因為2011年的一次街頭偶遇，她將460萬元畢生積蓄陸續(xù)“借”給老同事的兒子，同時也是自己兒子初中同學(xué)的姜某。彼時，姜某在中國人民銀行大連支行工作，對安老太宣稱有一個銀行內(nèi)部工作人員的“驗資項目”，名額有限，收益客觀且穩(wěn)定，安老太可以借錢給他去運作，他給利息很穩(wěn)定。 在后續(xù)索要本金的過程中，安老太稱，她發(fā)現(xiàn)姜某并未如當(dāng)初允諾的那樣，將460萬元用于所謂的銀行“內(nèi)部項目”，而是將其中一部分轉(zhuǎn)給其家人，大部分用于其個人炒股。 意識到自己被騙后，安老太隨后向公安機關(guān)報案。2021年6月18日，遼寧省大連市公安局沙河口分局以安老太被詐騙有犯罪事實正式立案，并進行了偵查工作。不過截至目前，這起已立案近三年的案件，尚未有下一步的進展。
對于此案，承辦警官表示需經(jīng)沙河口分局同意才能接受采訪，紅星新聞聯(lián)系大連市公安局沙河口分局辦公室，工作人員表示需向領(lǐng)導(dǎo)匯報后回復(fù)。截至發(fā)稿前，記者未收到回復(fù)。
姜某在接受紅星新聞采訪時稱，他和安老太之間就是普通民事借貸糾紛，不涉嫌犯罪，投資賠光了，所以沒錢還給她。
以為是銀行“內(nèi)部項目”
她出借460萬給兒子初中同學(xué)
安老太是土生土長的大連人，退休之前是一名教師。對于姜某，安老太很早就認識。
安老太表示，自己和姜某母親曾是同事，姜某和自己兒子則是初中同學(xué)�！昂髞斫衬赣H調(diào)走，我見姜某的次數(shù)就很少了�！卑怖咸f。
時間回到2011年3月，當(dāng)時已退休的安老太去銀行辦事的路上偶遇姜某。安老太回憶，當(dāng)時姜某表示他在中國人民銀行大連支行工作，在會計處對外窗口負責(zé)中小企業(yè)注冊登記，銀行有一個不對外的銀行驗資項目，企業(yè)需要驗資，他為企業(yè)提供資金，資金安全穩(wěn)定無風(fēng)險，收益也不錯。
“姜某是銀行的員工，也是我兒子的同學(xué)，我和他母親同事期間對他母親的印象也非常好，再加上他的誤導(dǎo)，我一直以為他在經(jīng)手銀行內(nèi)部的項目，我就相信了他。因為他說這是銀行內(nèi)部的項目，不對外但合法合規(guī)，且名額有限。他強調(diào)他資金不夠才找我借錢，他去運作，然后定期返我利息，本金也隨時可以取�！卑怖咸f。
銀行流水和借條顯示，從2011年3月到2019年8月，安老太分13次將總計460萬元人民幣借給姜某，約定利息為年息12%。
老太稱多次討要本金被拒
“姜某”曾寫下事情經(jīng)過
安老太說，每次借出款項后，姜某都會出具借條，并且會按時支付利息，自己也越發(fā)信任姜某，將越來越多的錢借給姜某，但是每當(dāng)因為家里用錢希望支取本金的時候，都被姜某以各種理由拒絕。
安老太提交給警方的報案材料顯示，2016年，安老太的孩子需要買房，希望能夠取出250萬本金�！敖澈臀艺f要給孩子一點壓力激勵他成長，我被說服后沒有取本金。”
2017年至2019年，安老太又多次因家里孩子創(chuàng)業(yè)、買車、還房款，希望能夠取出一部分本金，姜某均以“利息穩(wěn)定、本金生息、給孩子發(fā)展動力”等理由說服她不支取本金。
時間到了2020年2月，安老太逐漸對姜某產(chǎn)生質(zhì)疑，開始追問這些借款的去向。當(dāng)年6月，安老太堅決要求姜某返還借款本金。這期間的安老太和姜某的一段通話錄音顯示，姜某仍向安老太表示，其做的都是合法合規(guī)的銀行驗資業(yè)務(wù)，不存在任何問題。
安老太稱，在其堅決要求返還本金后，姜某以錢被投入國際原油生意，需等錢返回來后才能歸還等理由，一直沒有將錢還給安老太。
▲署名“姜某”的《事情經(jīng)過》
一份署名“姜某”，落款日期為2020年9月27日的《事情經(jīng)過》這樣寫道：“2020年6月中旬，安阿姨向我提出還款要求，而我已和盛潤公司達成口頭協(xié)議于2020年7月15日簽屬（署）保證金賬戶合同，我謊稱錢已經(jīng)借出，得8月底才能回來（因船期和報海關(guān)辦理時間在45天左右）。后因疫情對俄方船員進行核酸檢測發(fā)現(xiàn)一人成陽性……無法提現(xiàn)，阿姨曾多次對該合同未完成提出異議，而我總用各種原因搪塞，沒有考慮阿姨的感受，這是不道德的，自私的，以為拖幾天也沒啥事，最后錢拿回來就行了，導(dǎo)致阿姨精神高度緊繃引起身體不適……我保證2020年10月15日前，把全部借款460萬人⺠幣如數(shù)歸還安阿姨，如若不還，位于xx的房產(chǎn)歸阿姨所有，尼桑轎車和信用卡都歸阿姨所有，如若錢款不夠460萬元，將變賣位于xx街8號房產(chǎn)面積140平（米）�！�
但是此后，姜某依舊未按約定還款。
起訴后發(fā)現(xiàn)有120萬轉(zhuǎn)入其父賬戶
還有借款被用于炒股
因姜某遲遲不履行承諾還款，安老太于2021年初將姜某起訴至法院，要求姜某償還借款。
這次訴訟中獲得一份姜某的銀行卡流水明細，讓安老太開始懷疑自己是否受騙了。
▲相關(guān)資金流向及明細
銀行流水顯示，安老太分13筆借給姜某的460萬元，有兩筆總計120萬元被姜某轉(zhuǎn)入其父親賬戶，兩筆共計100萬元轉(zhuǎn)入第三人李某某賬戶，另有一筆100萬元打款其中的90萬元因為交易流水缺頁不知去向，其余所借款項都被姜某轉(zhuǎn)入某證券公司用于炒股。
比如，2011年3月29日，安老太將第一筆10萬元借款給姜某后，姜某于當(dāng)月31日將資金投入某證券公司賬戶；2011年5月5日，安老太借款給姜某20萬元，姜某于5月5日、5月6日分4筆將資金投入到某證券公司。
安老太認為姜某利用銀行工作人員的身份，以銀行平臺和資源為誘餌，編造銀行合法合規(guī)驗資項目，先后騙取其13筆共計本金460萬，用于炒股、放貸、揮霍和其它，為非法占有，偽造國家機關(guān)證件證書、銀行票據(jù)、印章等犯法手段，編造國際原油生意謊言，拒絕還款，其行為已經(jīng)涉嫌詐騙。
為此，安老太撤回民事起訴，轉(zhuǎn)而進行刑事控告。
2021年6月初，安老太將控告材料遞交了大連市公安局沙河口分局。
安老太說，關(guān)于姜某騙錢一事，她向姜某的單位也舉報過�！皢挝恢篮�，姜某從銀行離職了�！�
警方曾以“詐騙案”立案偵查近三年
姜某回應(yīng)稱是民事借貸糾紛
2021年6月18日，沙河口分局向安老太出具了《立案告知書》，其中載明：經(jīng)審查，安老太被詐騙案有犯罪事實，決定立案偵查。
▲沙河口分局立案告知書
安老太介紹，公安機關(guān)立案后，南沙街派出所的辦案人員對案件做了大量偵查工作，并且一度準(zhǔn)備對姜某采取強制措施。“2021年10月底，姜某因為酒駕被羈押在大連莊河市的拘留所，當(dāng)時拘留期滿，辦案人員前去提人，準(zhǔn)備帶回沙河口刑拘。但是后來刑拘改成傳喚，傳喚結(jié)束后，姜某被放了。”
此后，案件陷入停滯狀態(tài)。據(jù)安老太講述，在兩年多時間中，她多次前往南沙街派出所、沙河口分局詢問案件進展，得到的答復(fù)是：既沒移送起訴，也沒有撤銷案件，還在繼續(xù)偵查。此后，安老太也多次向沙河口區(qū)檢察院、上級公安機關(guān)信訪，請求監(jiān)督。
對于這起“詐騙案”，安老太表示“想不通”。她認為，有大量的證據(jù)證明，姜某虛構(gòu)事實，使用欺騙方法向其“借錢”。“從早期說錢款用于銀行驗資，到后來謊稱在做國際原油生意，拒絕還款，編這么多謊言，說白了，目的就是不想還款。我在網(wǎng)上查到很多‘借款型詐騙’的法院判例，和那些判例的情節(jié)相比，姜某更加惡劣，毫無疑問，這就是詐騙犯罪�！�
針對此事，紅星新聞聯(lián)系了大連市公安局沙河口分局的承辦警官，了解案件辦理進展。該辦案警官表示采訪需經(jīng)沙河口分局同意。記者隨后聯(lián)系沙河口分局辦公室提出采訪需求，辦公室工作人員表示需要向領(lǐng)導(dǎo)匯報后給予答復(fù)，截至發(fā)稿時，記者未收到回復(fù)。
紅星新聞也聯(lián)系上了姜某。姜某說，他和安老太之間就是普通的民事借貸糾紛，他向安老太借錢去投資，錢賠光了，不光借安老太的錢賠光了，他自己的錢也賠光了，所以沒法還錢給安老太，因為安老太找到他的單位，他人民銀行的工作也丟掉了。
姜某認為，他沒有犯罪，如果犯罪公安局早就抓自己了，目前為止他只去公安局說明了一次情況，公安局就再沒找過他。他還稱，自己沒有和安老太說過銀行內(nèi)部驗資項目的事情。
但當(dāng)記者提到他在和安老太的一份通話錄音中，向安老太說過“銀行內(nèi)部驗資項目”時，姜某又表示最開始確實有這個項目，后來停掉了。
當(dāng)記者針對更多細節(jié)問題向姜某求證時，其表示很忙，之后掛斷電話。
紅星新聞記者 祁彪
編輯張尋 責(zé)編 官莉
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