8月1日
大連市公安局反詐中心發(fā)布
全市黃金、珠寶行業(yè)
防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)警示告知書
近期，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙為快速轉(zhuǎn)移、洗白犯罪資金，頻繁利用黃金、珠寶等貴重商品交易實(shí)施洗錢活動(dòng)。部分從業(yè)人員因風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不足，被動(dòng)成為犯罪鏈條中的“工具人”，導(dǎo)致銀行賬戶被凍結(jié)、經(jīng)營受損甚至被追究法律責(zé)任。為保護(hù)行業(yè)健康發(fā)展，維護(hù)經(jīng)營者合法權(quán)益，阻斷犯罪資金鏈條，大連市公安局現(xiàn)發(fā)布以下風(fēng)險(xiǎn)警示:
一、當(dāng)前利用黃金、珠寶洗錢的主要特征
（一）行為特征
■ 購買者裝扮異常，采取戴帽子、口罩等方式遮擋面貌，盲目掃貨不議價(jià)，只關(guān)注克數(shù)重量；
■ 交易過程中持續(xù)通過手機(jī)與他人交流，通話中可能提到郵寄、網(wǎng)約車、出租車或他人當(dāng)面取貨等詞語；
■ 學(xué)生、老年人等非常規(guī)客戶突然大額購買且無法說明合理用途。
（二）交易特征
■ 直接索要貴金屬和寶石行業(yè)商家銀行卡號，或?qū)⒌赇伿湛畲a拍照后發(fā)給其他人，使用他人的銀行卡、微信、支付寶等代為支付錢款；
■ 交易使用大量現(xiàn)金；
■ 客戶要求匿名交易或提供信息明顯虛假；
■ 提出使用POS機(jī)的NFC功能等較為少見的付款方式，回避身份核驗(yàn)。
二、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范建議
（一）提高反洗錢防詐騙意識(shí)
貴金屬和寶石行業(yè)經(jīng)營者要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，做好內(nèi)部培訓(xùn)和警示教育，切勿為謀取短期利潤而參與違法犯罪。
（二）按要求留存客戶信息
按照《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》要求，貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)客戶單筆或者日累計(jì)金額人民幣10萬元以上(含10萬元)或者等值外幣現(xiàn)金交易，或者有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動(dòng)的，又或是對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑問，應(yīng)當(dāng)在交易開始前或者交易結(jié)束前開展客戶盡職調(diào)查，按要求識(shí)別并核實(shí)客戶身份，登記身份基本信息，留存客戶盡職調(diào)查過程中必要的身份資料。
（三）不與身份不明客戶發(fā)生交易
按照《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》要求，從業(yè)機(jī)構(gòu)不得為身份不明或者冒用他人身份的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。發(fā)現(xiàn)客戶使用失效身份證明文件，應(yīng)當(dāng)立即中止交易或者服務(wù)，并按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查。
（四）配合公安機(jī)關(guān)核查
一旦發(fā)現(xiàn)可疑交易或洗錢行為，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)和人民銀行報(bào)告，并協(xié)助提供交易記錄、聊天記錄、監(jiān)控錄像等證據(jù)，以便后續(xù)調(diào)查。
三、法律責(zé)任提示
依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國刑法》等相關(guān)法律法規(guī)，協(xié)助電詐洗錢將面臨嚴(yán)厲的法律制裁。其中，《中華人民共和國刑法》第一百九十一條、第三百一十二條等明確規(guī)定，明知或應(yīng)知資金為犯罪所得仍提供協(xié)助的，可能構(gòu)成洗錢罪或掩飾、隱瞞犯罪所得罪，將依法追究刑事責(zé)任。
廣大貴金屬和寶石行業(yè)從業(yè)者在經(jīng)營中應(yīng)保持高度警惕，避免收款賬戶被司法機(jī)關(guān)凍結(jié)，被追究法律責(zé)任，共同維護(hù)企業(yè)正常經(jīng)營秩序以及行業(yè)健康發(fā)展環(huán)境。
新聞大連（微信號：dltv8811）編輯制作
資料：大連公安
編輯：陳辰
美編：海健
校對：吳毅
主編：呂彬
監(jiān)制：穆軍 高忠華
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