2025年7月28日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合召開新聞發(fā)布會(huì)，發(fā)布《關(guān)于辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件有關(guān)問(wèn)題的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》）。該《意見(jiàn)》的出臺(tái)，為打擊幫信犯罪、斬?cái)嚯娫p鏈條提供了更為明確的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)和政策指引規(guī)則。為了讓大家更好地了解這一《意見(jiàn)》，我們特別采訪了大連市公安局溫大雨警官，對(duì)其中的關(guān)鍵之處進(jìn)行解讀。
問(wèn)題1：《意見(jiàn)》制定的背景是什么？
溫警官：近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等網(wǎng)絡(luò)犯罪高發(fā)，滋生黑灰產(chǎn)業(yè)及關(guān)聯(lián)犯罪，嚴(yán)重威脅網(wǎng)絡(luò)安全、社會(huì)穩(wěn)定和人民安寧。習(xí)近平總書記多次作出重要指示批示，為打擊治理工作指明方向、提供根本遵循。
當(dāng)前，幫信犯罪治理仍存在四大突出問(wèn)題：一是涉“兩卡”（電話卡、銀行卡）犯罪案件數(shù)量仍處高位�！皟煽ā卑讣既繋托欧缸锇讣�80%左右，2023年全國(guó)一審審結(jié)幫信案件超10萬(wàn)件，2024年及今年上半年雖大幅下降但仍處高位，同期掩飾、隱瞞犯罪所得案件亦呈高位運(yùn)行態(tài)勢(shì)；二是犯罪呈現(xiàn)職業(yè)化、跨境化特征，形成“卡農(nóng)—卡商—卡頭”的產(chǎn)業(yè)鏈組織模式，出現(xiàn)職業(yè)開卡人、養(yǎng)卡人等專門群體，跨境幫信行為逐漸增多；三是涉案人員呈現(xiàn)“三低一高”特點(diǎn)（低齡化、低學(xué)歷、低收入、初犯比例高），35歲以下被告人占比超80%，25歲以下占三分之一，未成年人、在校學(xué)生涉案問(wèn)題尤為突出，部分被犯罪團(tuán)伙利用發(fā)展成“卡頭”，社會(huì)危害嚴(yán)重；四是現(xiàn)有規(guī)范性文件效力層級(jí)不一、條款分散，導(dǎo)致司法實(shí)踐中法律適用爭(zhēng)議較大，裁判尺度不一、政策把握不準(zhǔn)等現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。
為進(jìn)一步依法打擊幫信犯罪，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合制定《意見(jiàn)》，對(duì)幫信等犯罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)和政策指引作出更明確、具體的規(guī)范。
問(wèn)題2：《意見(jiàn)》的主要內(nèi)容和特點(diǎn)是什么？
溫警官：《意見(jiàn)》共五部分十六條，圍繞幫信犯罪及關(guān)聯(lián)犯罪的辦理，從總體要求、依法認(rèn)定幫信犯罪、準(zhǔn)確把握刑事政策、堅(jiān)持綜合治理等方面進(jìn)行了系統(tǒng)規(guī)定。主要特點(diǎn)如下：
一是堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，聚焦實(shí)踐難題�！兑庖�(jiàn)》在梳理幫信犯罪既有立法、司法規(guī)定以及充分調(diào)研基礎(chǔ)上，就實(shí)踐爭(zhēng)議大、認(rèn)定難的問(wèn)題，提出明確的適用規(guī)則�！兑庖�(jiàn)》整合已有的規(guī)范性文件，進(jìn)一步明確主觀明知認(rèn)定規(guī)則、“情節(jié)嚴(yán)重”標(biāo)準(zhǔn)及與掩隱罪、詐騙罪共犯的區(qū)分規(guī)則，有效解決司法認(rèn)定不統(tǒng)一問(wèn)題。
二是貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)，突出打擊重點(diǎn)。《意見(jiàn)》要求全面落實(shí)寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策：對(duì)于組織性、職業(yè)性和跨境協(xié)同實(shí)施的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)行為，以及實(shí)施幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等犯罪的組織者、策劃者、指揮者、骨干成員等，依法從嚴(yán)懲處；對(duì)于未成年人、在校學(xué)生，以及處于犯罪鏈條末端、情節(jié)較輕的人員，依法從寬處理，并分別對(duì)從嚴(yán)、從寬的具體情形予以明確，確保罰當(dāng)其罪。
三是強(qiáng)化系統(tǒng)治理，推動(dòng)行刑銜接�！兑庖�(jiàn)》堅(jiān)持懲治與預(yù)防并重，強(qiáng)化行政執(zhí)法與刑事司法協(xié)同，發(fā)揮司法建議、檢察建議及公安機(jī)關(guān)監(jiān)督管理作用，加強(qiáng)與金融、電信、教育等部門協(xié)作，細(xì)化行刑銜接、職業(yè)禁止、法治宣傳等規(guī)則，既“抓末端治已病”，更“抓前端治未病”，構(gòu)建幫信犯罪綜合治理體系。
問(wèn)題3：《意見(jiàn)》實(shí)施以后，具體定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)上有何變化？
溫警官：《意見(jiàn)》實(shí)施之后，主要發(fā)生了以下三個(gè)變化：
一是堅(jiān)持司法認(rèn)定更全面。在辦理“兩卡”案件中，不能只要具有“情節(jié)嚴(yán)重”就定罪，要準(zhǔn)確把握行為人是否明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪、是否為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪提供幫助、行為是否屬于“情節(jié)嚴(yán)重”等，予以綜合認(rèn)定，防止客觀歸罪。
二是關(guān)于“兩卡”幫信罪“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)更加細(xì)化。以前出售、出租銀行賬戶等，達(dá)到一定的流水就屬于“情節(jié)嚴(yán)重”。而現(xiàn)在具有下列情形之一，可以認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”：（1）出售、出租本人銀行賬戶、支付賬戶三個(gè)以上，且賬戶流入資金三十萬(wàn)元以上的；（2）收購(gòu)、出售、出租非本人銀行賬戶、支付賬戶或者單位銀行賬戶、單位支付賬戶，且賬戶流入資金三十萬(wàn)元以上的；（3）收購(gòu)、出售、出租電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡二十張以上的。
三是主觀“明知”認(rèn)定更明確。《意見(jiàn)》新增了三種明知的情形，有其中之一的可以認(rèn)定為“明知”：（1）非法提供電話卡批量插入設(shè)備，非法提供具有改變主叫號(hào)碼、虛擬撥號(hào)、互聯(lián)網(wǎng)電話違規(guī)接入公用電信網(wǎng)絡(luò)等功能的設(shè)備、軟件，非法提供批量賬號(hào)、網(wǎng)絡(luò)地址自動(dòng)切換系統(tǒng)、批量接收提供短信驗(yàn)證、語(yǔ)音驗(yàn)證的平臺(tái)的；（2）因涉詐等異常情形被金融機(jī)構(gòu)、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者采取限制、暫停服務(wù)等措施后，仍然實(shí)施有關(guān)行為的；（3）事先準(zhǔn)備應(yīng)對(duì)調(diào)查的話術(shù)口徑的。
問(wèn)題4：《意見(jiàn)》的實(shí)施，將會(huì)對(duì)群眾的生活產(chǎn)生什么樣的影響？
溫警官：《意見(jiàn)》并非只是針對(duì)打擊犯罪提供一些標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)也為群眾的日常生活提供行為指引，幫助群眾識(shí)別一些頻發(fā)的幫信行為和電詐手段，這也是一條很好的宣防途徑。在日常防范中，群眾應(yīng)做到“三不”：
一是不參與“兩卡”交易�！皟煽ā苯灰孜：ι钸h(yuǎn)，除可能構(gòu)成刑事犯罪以外，涉案人員可能被納入金融信用黑名單，無(wú)法新開銀行賬戶，支付功能受限，面臨貸款、就業(yè)等多重限制。此外，經(jīng)濟(jì)損失不容忽視，行為人除需退繳違法所得外，還需繳納高額罰金，隱性成本更影響職業(yè)發(fā)展。更嚴(yán)重的是，“兩卡”交易直接助長(zhǎng)電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪鏈條，為犯罪分子提供作案工具，間接導(dǎo)致更多人受害，破壞社會(huì)安全與網(wǎng)絡(luò)清朗環(huán)境。
二是不輕信“高薪兼職”。當(dāng)前，代收貨款、刷單返利等所謂“兼職”往往被犯罪分子包裝成“日結(jié)高薪”“零門檻賺錢”的誘人項(xiàng)目，實(shí)則暗藏洗錢陷阱。這些陷阱通過(guò)承諾高額回報(bào)吸引參與者，要求其提供個(gè)人銀行賬戶、支付碼或協(xié)助轉(zhuǎn)賬，看似輕松的“收貨款”“刷單墊付”行為，實(shí)則是將詐騙所得贓款通過(guò)多個(gè)賬戶層層轉(zhuǎn)移，掩蓋資金來(lái)源的犯罪過(guò)程。行為人表面上是“兼職賺錢”，實(shí)質(zhì)上已成為犯罪鏈條的“工具人”，其行為可能直接構(gòu)成幫信罪或掩隱罪，面臨刑事處罰、信用懲戒及高額退賠等嚴(yán)重后果。群眾需牢記：所有要求“先墊付后返利”“個(gè)人賬戶代收款”“提供驗(yàn)證碼或刷臉驗(yàn)證”的兼職往往是詐騙，務(wù)必拒絕任何涉及資金流轉(zhuǎn)的陌生邀請(qǐng)，保護(hù)好個(gè)人銀行賬戶、支付碼等金融信息，避免因貪圖小利而淪為犯罪幫兇，共同阻斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的資金通道。
三是不協(xié)助技術(shù)犯罪。對(duì)于新型詐騙手段，如AI換臉詐騙，務(wù)必通過(guò)電話、見(jiàn)面等多渠道核實(shí)親友身份；遇到境外號(hào)碼要求轉(zhuǎn)賬至“安全賬戶”時(shí)，更要保持高度警惕。
個(gè)人簡(jiǎn)介：溫大雨，現(xiàn)任大連市公安局法制支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)、公職律師，兼任遼寧省公安廳法律業(yè)務(wù)教官、省法學(xué)會(huì)治安治理法學(xué)研究會(huì)理事，省行政執(zhí)法協(xié)調(diào)監(jiān)督工作人才庫(kù)、省公安機(jī)關(guān)輿論引導(dǎo)專家人才庫(kù)及省公安法治人才庫(kù)專家成員，大連市決策咨詢委員會(huì)委員、市行政執(zhí)法講師團(tuán)成員。參與起草公安部《公安機(jī)關(guān)反有組織犯罪工作規(guī)定》等部門規(guī)章，以及《大連市警務(wù)輔助人員管理辦法》等多部地方政府規(guī)章，主筆起草《大連市公安局法律顧問(wèn)工作規(guī)則》《大連市公安局公職律師管理規(guī)定》。近年來(lái)為我市 30 余項(xiàng)社會(huì)治理專項(xiàng)行動(dòng)提供法律支持和辦案指導(dǎo)。
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