近日，我市連續(xù)發(fā)生多起虛假投資理財類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，詐騙分子通過社交軟件群發(fā)推廣外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財信息，以“直播授課”“聊天交流”等方式騙取受害人信任，或通過婚戀交友平臺與受害人確定婚戀關(guān)系，再以有內(nèi)幕消息、掌握系統(tǒng)漏洞等噱頭誘騙受害人下載虛假投資理財App。
詐騙分子會先讓受害人嘗到甜頭，待受害人大額投資后，便會修改后臺數(shù)據(jù)，制造盈利假象，誘騙受害人繼續(xù)“投資”。
真實案例一
市民王女士在某短視頻軟件上收到一條好友申請，對方自稱是外地企業(yè)高管，聊天中對王女士噓寒問暖，兩人迅速確立戀愛關(guān)系。
兩人感情迅速升溫后，對方一次“不經(jīng)意間”透露，自己正在投資虛擬幣，且收益較好，同時告訴王女士平臺近期恰巧有充值送彩金的優(yōu)惠活動，可以帶王女士共同投資，為日后的生活做打算。
“墜入愛河”的王女士沒有懷疑，登錄了對方發(fā)來的虛假網(wǎng)站，在網(wǎng)站“客服”的指引下，通過手機(jī)銀行App向其提供的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬“充值”。
前期，王女士小額投資后均有不錯收益，且可以提現(xiàn)到自己的銀行賬戶中。此時，對方告訴王女士，充值越多收益越高，王女士便將自己的積蓄全部充值到平臺中，并在對方的誘導(dǎo)下透支信用卡、申請網(wǎng)貸繼續(xù)充值。其間，王女士由于資金不足無法參與投資項目，對方還會“幫忙”給王女士的賬戶充值，實則是向王女士提供偽造的轉(zhuǎn)賬充值記錄截圖。
最終，王女士因貸款壓力過大需要提現(xiàn)，“客服”卻以“賬戶級別不足”“銀行卡號輸錯”等理由要求繼續(xù)充值。王女士充值后仍不能提現(xiàn)，聯(lián)系“男友”時發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)被拉黑了，此時才意識到被騙。
真實案例二
市民陳先生平日喜愛炒股，近日接到一個陌生電話，在對方的邀請下，陳先生加入了一個“炒股交流群”，群中有“助教”每天推薦股票。陳先生通過正規(guī)平臺觀察，發(fā)現(xiàn)“助教”推薦的股票竟然很多都大幅上漲，便逐漸相信對方。
隨后，“助教”在群中向大家介紹一款A(yù)pp，通過App投資可以買入“一級股票”，群中其他群友也經(jīng)常發(fā)送盈利到賬的截圖，表示聽從“助教”的指示賺到了錢。陳先生便通過群中“助教”發(fā)來的鏈接下載App，并通過向?qū)Ψ教峁┑你y行賬戶轉(zhuǎn)賬的方式，在App中“充值”，買入股票后當(dāng)天便獲得盈利。陳先生后續(xù)又兩次小額充值，均提現(xiàn)成功，便更加信任“助教”和App。
隨后，“助教”提出需要向App內(nèi)充值一定數(shù)額成為會員，才能繼續(xù)得到他的指導(dǎo)。陳先生便在App中進(jìn)行大額充值。
近日，“助教”表示App已被監(jiān)控，需要立即轉(zhuǎn)出所有資金，要求陳先生將平臺內(nèi)的余額全部提現(xiàn)。陳先生發(fā)起提現(xiàn)時卻被告知需要繳納余額的10%作為保證金。陳先生轉(zhuǎn)賬后，平臺一直顯示正在審核，客服表示還需要繳納一筆稅款才能提現(xiàn)，陳先生這才意識到自己被騙。
識詐
妙招
識別虛假App
由于虛假投資理財類詐騙App無法通過正規(guī)途徑在應(yīng)用市場上架，詐騙分子只能通過創(chuàng)建網(wǎng)址鏈接、發(fā)送APK安裝包或掃描二維碼的方式，讓用戶下載安裝虛假投資理財App，或進(jìn)入虛假投資網(wǎng)站。
由于平臺的技術(shù)水平有限，無法直接在App中充值，只能通過向“客服”提供的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬的形式實現(xiàn)，且經(jīng)常更換收款賬戶。
向個人賬戶轉(zhuǎn)賬一定要警惕
虛假投資平臺大多會要求將資金轉(zhuǎn)賬到指定的個人賬戶或非當(dāng)前投資平臺的對公賬戶，而正規(guī)的交易平臺都設(shè)有專用對公賬戶。要求轉(zhuǎn)賬的對公賬戶與平臺名稱不符的，極有可能是虛假投資理財?shù)摹昂谄脚_”。
警方
提醒
網(wǎng)絡(luò)戀愛交友一定要提高防范意識，特別是對金錢往來，要慎之又慎。同時，面對“暴富”“賺快錢”“高利潤”等誘惑時，要時刻保持高度警惕，不給詐騙分子可乘之機(jī)。
來源：大連公安
編輯：小剛
美編：王蕊
校對：魏紅
責(zé)編：小王
主編：魯菲
監(jiān)制：穆軍 高忠華
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