近日，廣東證監(jiān)局發(fā)布2024年的“1號(hào)罰單”，“50后”的謝某娣因借用他人賬戶從事證券交易被處罰。
該罰單顯示，謝某娣借用5個(gè)證券賬戶從事證券交易，證券交易總額高達(dá)35.77億元。依據(jù)相關(guān)規(guī)定，廣東證監(jiān)局對(duì)謝某娣責(zé)令改正，給予警告，并處以40萬(wàn)元的罰款。
圖為廣東證監(jiān)局開(kāi)出的罰單截圖
罰單顯示，經(jīng)查明，謝某娣存在以下違法事實(shí)：
一、賬戶開(kāi)立及借用情況
“胡某琴”證券賬戶，2006年7月7日開(kāi)立于安信證券股份有限公司寧波車轎街證券營(yíng)業(yè)部。2020年12月18日至2023年3月8日期間，謝某娣借用“胡某琴”證券賬戶從事證券交易。
“張某”證券賬戶，2019年10月15日開(kāi)立于興業(yè)證券股份有限公司寧波分公司。2019年10月16日至2023年3月28日期間，謝某娣借用“張某”證券賬戶從事證券交易。
“尤某珍”證券賬戶，2020年4月20日開(kāi)立于首創(chuàng)證券股份有限公司寧波河清北路證券營(yíng)業(yè)部。2020年12月30日至2023年3月27日期間，謝某娣借用“尤某珍”證券賬戶從事證券交易。
“姚某鳴”證券賬戶，2020年5月27日開(kāi)立于華鑫證券有限責(zé)任公司寧波保稅區(qū)興業(yè)大道營(yíng)業(yè)部。2020年6月1日至2022年8月15日期間，謝某娣借用“姚某鳴”證券賬戶從事證券交易。
“趙某”證券賬戶，2020年9月1日開(kāi)立于華鑫證券有限責(zé)任公司寧波保稅區(qū)興業(yè)大道營(yíng)業(yè)部。2020年11月26日至2021年5月26日期間，謝某娣借用“趙某”證券賬戶從事證券交易。
謝某娣借用5個(gè)證券賬戶從事證券交易，圖為股市行情資料圖（圖/每日經(jīng)濟(jì)新聞 文多 攝）
二、借用賬戶交易情況
借用期間，謝某娣與賬戶提供方約定按照一比二的比例出資，并實(shí)際投入交易資金。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，上述證券賬戶在借用期間合計(jì)發(fā)生證券交易35.77億元，其中股票、可轉(zhuǎn)債等交易4.90億元，質(zhì)押式國(guó)債回購(gòu)交易30.87億元。
謝某娣借用他人證券賬戶從事證券交易的行為違反了《證券法》第五十八條的規(guī)定，構(gòu)成《證券法》第一百九十五條所述的借用他人證券賬戶從事證券交易的行為。
謝某娣在申辯材料中提出：其一，其與胡某琴、張某、尤某珍屬于合作從事證券業(yè)務(wù)關(guān)系，雙方按照約定的比例出資、分成，并由賬戶持有人本人承擔(dān)虧損，與借用他人證券賬戶從事證券交易具有本質(zhì)區(qū)別。其二，其不認(rèn)識(shí)也從未借用、操作過(guò)“姚某鳴”“趙某”證券賬戶。
針對(duì)謝某娣提出的申辯理由，廣東證監(jiān)局認(rèn)為，在案詢問(wèn)筆錄、相關(guān)協(xié)議、涉案賬戶資金、交易及交易設(shè)備硬件信息等證據(jù)，足以證明謝某娣實(shí)際控制“胡某琴”等5個(gè)涉案賬戶，且將自有資金投入涉案賬戶并交易，相關(guān)行為構(gòu)成借用行為。同時(shí)，“姚某鳴”“趙某”賬戶所有人姚某鳴、趙某以及賬戶借用中間人張某1均指認(rèn)，賬戶經(jīng)張某1介紹，借給謝某娣使用。廣東證監(jiān)局對(duì)謝某娣的申辯意見(jiàn)不予采納。
廣東證監(jiān)局決定：對(duì)謝某娣責(zé)令改正，給予警告，并處以40萬(wàn)元的罰款。
警惕“場(chǎng)外配資”行為
謝某娣“借用”賬戶證券交易與場(chǎng)外配資賬戶相似，不過(guò)，從謝某娣的申辯理由可以看到，其“與相關(guān)賬戶按照約定的比例出資、分成，并由賬戶持有人本人承擔(dān)虧損”，這或更多是一種“民間配資”違規(guī)證券交易方式。
據(jù)證券時(shí)報(bào)，“場(chǎng)外配資”是指以高于投資者支付的保證金數(shù)倍的比例向其出借資金，組織投資者在特定證券、期貨賬戶上使用借用資金及保證金進(jìn)行股票、期貨交易，并收取利息、費(fèi)用或收益分成的活動(dòng)。行為模式主要包括：
官方提醒需警惕“場(chǎng)外配資”行為，圖為“場(chǎng)外配資”示意圖
1.系統(tǒng)分倉(cāng)模式。主要指配資中介機(jī)構(gòu)利用賬戶分倉(cāng)系統(tǒng)將證券、期貨賬戶拆分為若干虛擬交易子賬戶，并提供給投資者進(jìn)行股票、期貨配資交易。
2.出借賬戶模式。主要指配資中介機(jī)構(gòu)將自有或控制的證券、期貨賬戶提供給投資者進(jìn)行股票、期貨配資交易。
3.虛盤(pán)配資模式。主要指配資中介機(jī)構(gòu)利用虛擬股票、期貨交易系統(tǒng)組織投資者進(jìn)行股票、期貨配資交易，投資者的交易指令和資金并未實(shí)際進(jìn)入證券、期貨交易市場(chǎng)。
4.點(diǎn)買(mǎi)配資模式。主要指點(diǎn)買(mǎi)人（即資金需求方）提供股票、期貨交易策略，投資人（即資金提供方）提供配資資金和證券、期貨賬戶，雙方經(jīng)配資中介機(jī)構(gòu)撮合后進(jìn)行股票、期貨配資交易，并按約定分享投資收益。
根據(jù)《證券法》《期貨交易管理?xiàng)l例》有關(guān)規(guī)定，從事“場(chǎng)外配資”涉嫌非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨業(yè)務(wù)，從事虛盤(pán)配資則涉嫌詐騙等違法犯罪活動(dòng)。
投資者應(yīng)警惕“場(chǎng)外配資”行為，在投資過(guò)程中選擇合法機(jī)構(gòu)，堅(jiān)持理性投資，并且提升自身的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合廣東證監(jiān)局、證券時(shí)報(bào)
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